Список трюков доверия

Этот список трюков доверия и мошенничества не следует считать полным, но охватывает наиболее распространенные примеры. Уверенные трюки и мошенничество трудно классифицировать, потому что они часто меняются и часто содержат элементы более одного типа. На протяжении всего этого списка исполнитель трюка доверия называется "мошенником" или просто "художником", а предполагаемая жертва - "меткой". Конкретные мошенничества в основном направлены на пожилых людей, так как они могут быть легковерными и иногда неопытные и / или небезопасные, особенно когда мошенничество включает в себя современные технологии, такие как компьютеры и интернет.

Get-rich-быстрые схемы

Разбогатеть по-быстрому схем чрезвычайно разнообразны; они включают поддельные франшиз, недвижимость "уверен", "как быстро разбогатеть" книги, Богатство семинаров, Самопомощи гуру, верный изобретения, бесполезные продукты, письма счастья, гадалки, знахарки врачей, чудо - фармацевтических средств, валютные мошенничество, нигерийские деньги аферистам, и амулеты и талисманы. Варианты включают пирамидную схему, схему Понци и матричную схему .

"Схема денежного ящика"

Виктор Люстиг, немецкий мошенник, разработал и продал "денежную коробку", которая, как он утверждал, могла печатать 100-долларовые купюры с использованием чистых листов бумаги. [самоиздающийся источник] жертва, чувствуя огромные прибыли и не беспокоясь об этических последствиях, покупала бы машину за высокую цену—от $25 000 до $102 000. Люстиг снабдил машину шестью-девятью подлинными 100-долларовыми купюрами для демонстрационных целей, но после этого она произвела только чистую бумагу. к тому времени, как жертвы поняли, что их обманули, Люстиг уже давно ушел.

Соление

Соление или "засолка шахты" -это термины для мошенничества, при котором драгоценные камни или золотая руда высаживаются в шахте или на ландшафте, обманывая марку в покупке акций бесполезной или несуществующей горнодобывающей компании. во время золотой лихорадки мошенники заряжали дробовики золотой пылью и стреляли в стороны шахты , чтобы создать видимость богатой руды, таким образом "засаливая шахту". Примеры включают в себя алмазную мистификацию 1872 года и мошенничество с золотом Bre-X середины 1990-х гг. Этот трюк был показан в серии HBO Deadwood, когда Эл Сверенджен и Э. Б. Фарнум обманите Брома Гаррета, чтобы он поверил, что золото можно найти на иске, который Сверенджен намерен продать ему. Эта афера также была показана в Sneaky Pete .

Испанский пленник

Афера с испанским заключенным-и его современный вариант, афера с авансом или "нигерийская афера с письмом" - включает в себя привлечение знака, чтобы помочь в извлечении некоторых украденных денег из своего тайника. Жертва иногда считает, что он может обмануть мошенников из своих денег, но любой, кто пытается это сделать, уже упал на существенную аферу, полагая, что деньги есть, чтобы украсть (см. Также аферу с черными деньгами ). Обратите внимание, что классический испанский трюк заключенного также содержит элемент романтической аферы (см. ниже).

Многие мошенники используют дополнительные уловки, чтобы удержать жертву от обращения в полицию . Распространенной уловкой инвестиционных мошенников является поощрение знака к использованию денег, скрытых от налоговых органов. Марк не может пойти в органы власти, не раскрыв, что он совершил налоговое мошенничество . Многие аферы связаны с незначительным элементом преступления или каким-либо другим проступком. Знак заставляет думать, что он получит деньги, помогая мошенникам получить огромные суммы из страны (классическое мошенничество с авансом/нигерийская афера); следовательно, знак не может пойти в полицию, не раскрывая, что он сам планировал совершить преступление.

В повороте нигерийской мошеннической схемы Марк говорит, что он помогает кому-то за границей собирать долги с корпоративных клиентов. Крупные чеки, украденные из предприятий, отправляются по почте на адрес марки. Эти чеки изменяются, чтобы отразить имя марки, и Марка затем просят обналичить их и перевести все, кроме процента от средств (его комиссия) к мошеннику. Чеки часто бывают абсолютно подлинными, за исключением того, что информация" заплати до " была умело изменена. Это накладывает отпечаток не только на огромные долги, когда банк взыскивает деньги со своего счета, но и на уголовные обвинения в отмывании денег . Более современным вариантом является использование напечатанных лазером поддельных чеков с соответствующими номерами банковских счетов и информацией о плательщике.

Трюки убеждения

Мошенничество с убеждением, когда мошенники убеждают людей только нацелить свои деньги, является старомодным типом мошенничества.

Дедушка афера

Дедушка и бабушка получают звонок или электронное письмо от кого-то, кто утверждает, что является их внуком, говоря, что они находятся в беде. Например, мошенник может заявить, что был арестован и требует перевода денег или подарочных карт, купленных для залога, и просит жертву не говорить родителям внука, так как они "только расстроятся."Этот звонок является мошенническим олицетворением, имя внука обычно получают из сообщений в социальных сетях, а также некрологи, перечисленные либо в газетах, либо с сайта похоронного бюро. Любые деньги, переведенные из страны, исчезают навсегда.[4]

Роман афера

Традиционная романтическая афера теперь перешла на сайты знакомств в Интернете. Con активно культивирует романтические отношения, которые часто включают в себя обещания брака. Однако через некоторое время становится очевидно, что эта Интернет - "возлюбленная" застряла в своей родной стране или в третьей стране, не имея денег, чтобы уехать и, следовательно, не может быть объединена с маркой. Затем мошенничество становится мошенничеством авансового платежа или мошенничеством с чеками. Самые разнообразные причины могут быть предложены для трикстера отсутствия денежных средств, но вместо того, чтобы просто занять денег у потерпевшего (аванс мошенничество), кон-человек обычно заявляет, что он проверяет, что жертва может заработать на его имени и перечисляли деньги через нереверсивную трансфер, чтобы облегчить поездки (мошенничество с чеками). Конечно, чеки подделываются или крадутся, и мошенник никогда не совершает поездку: несчастная жертва оказывается с большим долгом и больным сердцем . Эту аферу можно увидеть в фильме "Ночи Кабирии".

В некоторых случаях сайт онлайн-знакомств сам занимается мошенничеством, размещая анкеты вымышленных лиц или лиц, которые, как известно оператору, в настоящее время не ищут дату в рекламируемом населенном пункте.

Мошенничество с предсказанием

Одна традиционная афера связана с предсказанием судьбы . В этой афере гадалка использует навыки холодного чтения, чтобы обнаружить, что клиент действительно обеспокоен, а не просто ищет развлечений; или игрок жалуется на невезение . Гадалка сообщает знаку , что он является жертвой проклятия, и что за плату заклинание может быть брошено, чтобы снять проклятие. В цыганском языке этот трюк называется bujo ("мешок") по одному традиционному формату: знаку говорят, что проклятие находится в его деньгах; он приносит деньги в мешке, чтобы над ним было наложено заклинание, и уходит с мешком бесполезной бумаги. Страх перед этой аферой был одним из оправданий для законодательства, которое делает гадание преступлением. смотрите "благословляющую аферу" ниже.

Эта афера получила новую жизнь в электронном веке с помощью вирусной мистификации . Поддельное антивирусное программное обеспечение ложно утверждает, что компьютер заражен вирусами, и делает машину неработоспособной с поддельными предупреждениями, если шантаж не оплачивается. В инциденте с Datalink Computer Services марка была обманута на несколько миллионов долларов фирмой, которая утверждала, что его компьютер был заражен вирусами, и что инфекция указывала на сложный заговор против него в Интернете. Предполагаемая афера продолжалась с августа 2004 года по октябрь 2010 года и, по оценкам, обошлась жертве в $6-20 млн.

Золотой кирпич мошенников

Мошенничество с золотым кирпичом предполагает продажу материального предмета за большую сумму, чем он стоит; они названы в честь продажи жертве якобы золотого слитка, который оказывается покрытым золотом свинцом. Зеленые товары

Афера с зелеными товарами, также известная как" игра с зелеными товарами", была схемой, популярной в Соединенных Штатах 19-го века, в которой люди были обмануты в оплате бесполезных фальшивых денег. Это вариация на тему свинка в мешке мошенничество с использованием денег вместо других товаров, таких как свинья. Марка, или жертва, будет реагировать на листовки, распространяемые по всей стране мошенниками ("зелеными товарами"), которые утверждали, что предлагают" подлинную " поддельную валюту для продажи. Иногда утверждалось, что эта валюта была напечатана с украденными гравировальными пластинами. Жертвы, обычно живущие за пределами крупных городов, будут соблазнены поездкой к месту нахождения людей с зелеными товарами для завершения сделки. Потерпевшие ориентировались на " рулевого- чтобы было показано большое количество подлинной валюты-представлявшейся поддельной, - которая затем помещалась в сумку или сумку . Потерпевшие затем получали предложения приобрести эти деньги по цене значительно меньшей номинальной стоимости. Пока жертва вела переговоры о цене или была каким-то образом отвлечена, другой сообщник ("звонарь") менял мешок с деньгами на мешок с опилками, зеленой бумагой или другими бесполезными предметами. Жертвы оставались в неведении о подмене и не желали сообщать о преступлении, поскольку попытка купить поддельную валюту сама по себе была преступлением, и жертва соответственно рисковала арестом. Свинья в мешке (кошка в мешке)

Свинья в мешке возникла еще в конце Средневековья . Афера влечет за собой продажу того, что, как утверждается, является маленькой свиньей, в мешке (мешке). В мешке на самом деле находится кошка (не особо ценится как источник мяса). Если человек покупает сумку, не заглядывая в нее, то он купил что-то менее ценное, чем предполагалось, и усвоил из первых рук урок caveat emptor .[цитата необходима]" покупка свиньи в мешке " стала разговорным выражением во многих европейских языках, включая английский, когда кто-то покупает что-то, не изучая его заранее.[12] В некоторых регионах слово " свинья "во фразе заменяется на" кошка", имея в виду фактическое содержание мешка, но в остальном высказывание идентично.[ цитата необходима] это также говорит о том, откуда взялась фраза "выпустив кошку из мешка", хотя могут быть и другие объяснения.[ требуется цитирование]

В португальских или испаноговорящих странах слово "свинья" во фразе заменяется зайцем или зайчатиной. Жертва думает, что покупает зайца, тогда как на самом деле она покупает кота, отсюда выражение "gato por lebre" (по-португальски ) или "gato por liebre" (по-испански ).[ требуется цитирование] Тайские самоцветы

Thai gem scam включает в себя слои мошенников и помощников, которые рассказывают туристу в Бангкоке о возможности заработать деньги, купив беспошлинные ювелирные изделия и отправив их обратно в родную страну туриста. Марка разъезжает по городу на тук-туке управляется одним из мошенников, который гарантирует, что марка встречается с одним помощником за другим, пока марка не убедит купить ювелирные изделия из магазина, также управляемого мошенниками. Драгоценные камни настоящие, но значительно завышены. Эта афера действовала в течение двадцати лет в Бангкоке и, как говорят, была защищена тайской полицией и политиками. Подобная афера обычно работает параллельно для заказных костюмов. Многие туристы попадают под удар мошенников, рекламирующих оба товара.[ требуется цитирование] Белые-Ван динамики

В афере с белыми громкоговорителями в белом фургоне низкокачественные громкоговорители продаются-стереотипно из белого фургона-как дорогие единицы, которые были значительно снижены. Продавцы объясняют сверхнизкую цену несколькими способами; например, что их работодатель не знает о том, что заказал слишком много динамиков, поэтому они тайно продают избыток за спиной босса. "Спикермены "готовы торговаться до кажущейся ничтожной цены, потому что динамики, которые они продают, хотя обычно функциональны, на самом деле стоят лишь крошечную часть их" прейскурантной цены " на производство. Мошенничество может распространяться на создание веб-сайтов для поддельного бренда, который обычно звучит так же, как и уважаемая компания громкоговорителей. Они часто размещают объявление для выступающих в объявлениях" на продажу "местной газеты, по непомерной цене, а затем показывают марке копию этого объявления, чтобы" проверить " их ценность.

Люди , покупающие пиратское программное обеспечение, незаконные порнографические изображения, пиратскую музыку, наркотики, огнестрельное оружие или другие запрещенные или контролируемые товары, могут быть юридически лишены возможности сообщать о мошенничестве в полицию. Примером может служить "телевизор с большим экраном в задней части грузовика": телевизор рекламируется как "горячий" (украденный), поэтому он будет продаваться по очень низкой цене. Телевизор на самом деле неисправен или сломан; это может быть даже не телевизор вообще, так как некоторые мошенники обнаружили, что подходяще украшенная дверца духовки будет достаточно. покупатель не имеет никакого законного средства правовой защиты, не признав попытку покупки краденое добро .

Иракский динар

Иракская валюта продается потенциальным инвесторам с убеждением, что экономические/финансовые обстоятельства резко увеличат стоимость их инвестиций. На самом деле нет никакого достоверного обоснования или информации, указывающих на то, что эти обстоятельства материализуются или, если они действительно материализуются, то окажут значительное влияние на стоимость валюты. Кроме того, дилеры продают валюту этим инвесторам с существенной надбавкой, так что значительное повышение курса валюты потребуется только для того, чтобы сделать их инвестиции безубыточными.

Noorseekee

The Noorseekee (нурсики) scam-это многораундовый вариант мошенничества с золотым кирпичом, который вошел в российские городские легенды из непроверяемых инцидентов во время конфликта в Афганистане. Афера состоит из нескольких раундов" продавец" и "покупатель", продавцы и покупатели оба являются советскими офицерами в коне. "продавцы" первоначально предложили небольшое количество таинственного предмета - маленькие блестящие золотистые чашки под названием"noorseekee"-на видном базаре для дешевых ("продавец" раунд). Первый раунд " продавцов "завершился незначительной сделкой, так как от торговцев традиционно ожидалось купить хотя бы образец нового и неизвестного товара"на всякий случай". Затем "покупатели "посещали тот же самый базар, требуя любого доступного noorseekee и доверчиво платя больше, чем требовали" продавцы". Купцы, получая легкую прибыль, были поэтому гораздо более восторженными по отношению к следующим "продавцам". Noorseekee были маленькими, штабелируемыми, достаточно прочными, легкими и не испортили бы и не заржавели, что делает торговлю особенно легкой.

Это продолжалось в течение нескольких раундов, чтобы построить доверие, сформировать пути обмена сообщениями и установить noorseekee в качестве специальной посуды или даже советской специализированной вторичной валюты. На предфинальном раунде "покупатели" опустошили базарный коллективный запас noorseekee и ушли с объявлением о скором возвращении с непомерной суммой денег, оставив столь же непомерную заявку на большее количество noorseekee (и даже первоначальный взнос). "Продавцы" с радостью согласились предоставить требуемое количество товаров, но потребовали более высокую цену за единицу, ссылаясь, например, на то, что необходимость платить больше денег за молчание своим командирам. Затем" продавцы "выполнили заказ, и торговцы купили огромные суммы (например, буквальные грузовики) noorseekee, ожидая получить большую прибыль из-за размера непогашенного" заказа", независимо от уменьшенной прибыли на единицу и независимо от высоких инвестиций, которые он требовал от них. Размер окончательного заказа noorseekee обычно превышал бы наличные резервы базара, заставляя торговцев получать доступ к своим сбережениям и / или обменивать накопленные премиальные товары.

Очевидно, что "покупателей" больше никогда не увидят, оставив торговцев базара с грузовиками noorseekee и без средств для их продажи. Установление новых контактов с советами выявило бы тогда noorseekee как бесполезные латунные колпачки от неуправляемых ракетных комплексов советских боевых кораблей "воздух-земля" (нурсики происходит как уменьшительное от НУРС, т. е. н е у правляемый р акетный снаряд, said unguided missile). Эти колпачки использовались во время транспортировки (и выбрасывались, когда ракетные пакеты были прикреплены к боевым вертолетам) миллионами и по существу ничего не стоили (из-за утилизации и экологии, не связанных с советскими военными).

Вымогательство или ложные травмы трюки

Барсук игра

В Барсучьей игре вымогательство совершалось главным образом в отношении женатых мужчин. Знак намеренно принуждают к компрометирующему положению, предполагаемому роману, например, а затем угрожают публичным разоблачением его действий, если не будут выплачены деньги за шантаж.

Эта афера появляется в западном романе Фрэнка О'Рурка "мул для маркизы" (1964) и в киноверсии под названием " профессионалы" (1966).Афера является центральной мотивацией "профессионалов" в фильме. Во время Мексиканской революции фермер Дж.У. Грант нанимает четырех человек, чтобы спасти свою похищенную жену Марию от Хесуса разы, бывшего революционного лидера, ставшего бандитом. В тот момент, когда мужчины прокрадываются вместе, чтобы спасти Марию, раза входит через другую дверь в теплые объятия Марии, указывая, что эти двое явно любовники. Подводя спасателей к выводу" мы были вынуждены " прямо перед тем, как выбить разу и похитить Марию. Позже в разговоре с Марией они говорят: "верующие wife..at милосердие жестокого похитителя. Это чертовски подстроенная сделка. Старая барсучья игра. Партнеры по вымогательству, партнеры по постели." Фиктивные счета за химчистку афера

А почтовое мошенничество, которое обычно совершается на рестораторов, эта схема берет квитанцию из законной химчистки в целевом городе, дублирует его тысячи раз, и отправляет его в каждую высококлассную забегаловку в городе. В прилагаемой записке утверждается, что официант в ресторане жертвы пролил еду, кофе, вино или салат на дорогой костюм обедающего и требует возмещения расходов на химчистку. Поскольку сумма, обманным путем требуемая от каждой жертвы, относительно невелика, некоторые из них будут давать мошенникам преимущество сомнения или просто стремиться избежать неприятности от дальнейших действий и оплатить требование.

Обратный адрес мошенника-это выпадающее окно; остальная контактная информация является вымышленной или принадлежит невинной третьей стороне. Оригинальный магазин химчистки, который не имеет никакого отношения к схеме, получает множество раздраженных запросов от пострадавших рестораторов.

Зажимное соединение

Clip joint или "fleshpot" - это заведение, обычно стрип-клуб или развлекательный бар , обычно тот , кто утверждает, что предлагает развлечения для взрослых или обслуживание бутылок, в котором клиенты обманом платят деньги и получают плохие или нет товары или услуги взамен. Как правило, клиповые суставы предполагают возможность секса, взимают чрезмерно высокие цены за разбавленные напитки, а затем выбрасывают клиентов, когда они не хотят или не могут тратить больше денег. Продукт или услуга могут быть незаконными, не предлагая жертве никаких средств правовой защиты через официальные или юридические каналы.

Монета-комбинационная игра

Также называется монета чмок или чмок игры, два оператора обмануть жертву во время игры, где монеты сопоставляются. Один оператор начинает игру с жертвой, затем подключается второй. Когда второй оператор ненадолго уходит, первый вступает в сговор с жертвой, чтобы обмануть второго оператора. Вернувшись в игру, второй оператор, разозлившись на "проигрыш", грозит вызвать полицию. Первый оператор убеждает жертву бросить в тишине деньги, которые два оператора позже разделили.

Мошеннические коллекторские агентства

Потребитель запрашивает о День выплаты жалованья кредита или краткосрочного кредита в интернете и просят длинный список личной информации. Кредитор является подставной фирмой; кредит может никогда не быть сделан, но личная информация жертвы теперь находится в руках мошенников, которые продают ее мошенническому агентству по сбору платежей. это агентство затем запускает в серию изнурительных телефонных звонков в любое время суток (часто на рабочее место жертвы), пытается получить номера банковских счетов (что позволяет снять средства со счета путем прямого вывода средств) или выдает себя за полицию (иногда с помощью подмены идентификатора вызывающего абонента) угрожать потерпевшему арестом. поддельные коллекторы долгов часто отказываются предоставить юридически обязательное письменное "подтверждение уведомления" о долге, не предоставляют никаких доказательств того, что долг фактически причитается, и требуют оплаты с помощью службы денежных переводов, такой как Moneygram или Western Union, с плохой прослеживаемостью и без защиты от возвратного платежа. основной долг либо не существует, не является действительным в силу срока давности, либо законно не принадлежит субъекту, совершающему звонки; в некоторых случаях жертва является целью кражи личных данных .

Мошенники действуют под несколькими именами, многие из которых предназначены для принятия за официальные или правительственные учреждения. мошеннические звонки часто исходят из-за рубежа; любые вымогаемые деньги немедленно вывозятся из страны.

Фиктивные или мошеннические юридические фирмы

Фиктивная или нечестная юридическая фирма является ценным инструментом для мошенника в различных отношениях. Он может отправлять запросы на авансовые платежи в связи с наследствами, поступающими от неизвестных родственников, что является формой мошенничества с авансовыми платежами . это также делает эффективным мошенническое агентство по сбору средств, поскольку жертвы боятся платить своим собственным адвокатам сотни долларов в час, чтобы защитить их от легкомысленных, досадных или совершенно необоснованных претензий.

В некоторых случаях недобросовестный юрист является лишь частью более крупной мошеннической схемы. мошенничество с недвижимостью может включать получение депозитов для проекта в стадии строительства, где теоретически юрист держит деньги на депонировании, охраняя авансовые платежи в качестве активов трастового фонда до закрытия сделки с недвижимостью. Когда проект никогда не будет завершен, инвесторы ищут свои деньги обратно, но обнаруживают, что предполагаемый трастовый фонд пуст, поскольку и юрист, и застройщик являются мошенниками.

Страховое мошенничество

Страховое мошенничество включает в себя широкий спектр схем, в которых застрахованные лица пытаются обмануть своих собственных страховых перевозчиков, но когда жертва является частным лицом, мошенник обманывает знак, повреждая, например, автомобиль мошенника или травмируя мошенника, таким образом, что мошенник может позже преувеличить. Одна относительно распространенная схема включает в себя два автомобиля, один для мошенника, а другой для зазывалы. Мошенник будет тянуть перед жертвой, а Шилл будет тянуть перед мошенником, прежде чем замедлиться. Мошенник будет затем хлопать по своим тормозам, чтобы "избежать" Шилла, в результате чего жертва задним концом мошенника. Шилл будет ускоряться прочь, покидая сцену. Затем мошенник будет требовать различные преувеличенные травмы в попытке взыскать со страхового перевозчика жертвы, несмотря на то, что он намеренно вызвал аварию. Страховые компании, которые должны тратить деньги на борьбу даже с теми исками, которые они считают мошенническими, часто выплачивают тысячи долларов—крошечную сумму перевозчику, несмотря на то, что она является значительной суммой для физического лица,—чтобы урегулировать эти претензии вместо обращения в суд.

Вариация этой аферы происходит в странах, где страховые взносы, как правило, привязаны к бонусу-малус рейтинг: мошенник предложит, чтобы избежать страхового случая, устанавливая вместо этого для денежной компенсации. Таким образом, мошенник имеет возможность уклониться от профессиональной оценки ущерба и получить неотслеживаемую оплату в обмен на сохранение знака расходов пониженного класса заслуг.[ требуется цитирование]

Азартные игры трюки

Балтиморский биржевой брокер

Балтиморский биржевой брокер мошенничество опирается на массовую рассылку или электронную почту. Мошенник начинается с большого пула меток, который в идеале имеет мощность два, например 1024 (2 10). Мошенник делит пул на две половины и отправляет всем участникам каждой половины прогноз о будущем исходе события с двоичным исходом (например, рост или падение цены акций, или выигрыш/проигрыш результата спортивного мероприятия). Одна половина получает прогноз, что цена акций вырастет (или команда выиграет и т. д.), а другая половина получает противоположное предсказание. После того, как событие происходит, мошенник повторяет процесс с группой, которая получила правильное предсказание, снова разделяя группу пополам и отправляя каждую половину новых предсказаний. После нескольких итераций, "выжившая" группа меток получила замечательную последовательность правильных предсказаний, после чего мошенник затем предлагает этим меткам другое предсказание, на этот раз за плату. Следующее предсказание, конечно, не лучше случайной догадки, но предыдущий рекорд успеха заставляет Марка думать, что это предсказание стоит большой ценности.

Для предложений азартных игр с более чем двумя исходами, например в скачках, мошенник начинает с пула знаков с числом, равным степени числа исходов, и делит знаки на каждом шаге на соответствующее число групп, тем самым гарантируя, что одна группа получает правильное предсказание на каждом шаге. Это требует большего количества знаков в начале, но требуется меньше шагов, чтобы получить доверие знаков, которые получают успешные предсказания, потому что вероятность правильного предсказания ниже на каждом шаге, и поэтому он кажется более замечательным.

Мошенничество опирается на предвзятость выбора и смещение выживаемости и похоже на предвзятость публикации (эффект картотеки) в научной публикации (в результате чего успешные эксперименты с большей вероятностью будут опубликованы, а не неудачи).

Несколько авторов упоминают об этой афере: Дэниел К. Деннетт в "локтевой комнате" (где он называет ее рекламной пирамидой); Дэвид хэнд в "принципе невероятности"; и Джордан Элленберг в "как не ошибиться".

Элленберг сообщает, что часто слышал о мошенничестве, рассказанном в качестве иллюстративной притчи, но он не мог найти реального примера того, что кто-то выполнял его как фактическую аферу. Ближе всего он нашел, когда иллюзионист Деррен Браун представил его в своей телевизионной специальной системе в 2008 году. Браун намеревался просто убедить свою марку, что у него есть надежная система ставок на скачки, а не мошенничать с деньгами марки. Тем не менее, Элленберг продолжает описывать, как инвестиционные фирмы делают нечто подобное, начиная многие внутренние инвестиционные фонды и закрывая фонды, которые показывают самую низкую доходность, прежде чем предлагать выжившие фонды (с их рекордом высокой доходности) для продажи общественности. Предвзятость отбора, присущая выжившим фондам, делает их маловероятными для поддержания своих предыдущих высоких доходов.

Игра на скрипке

Игра в скрипку использует технику голубиного падения. Двое мошенников работают вместе, один заходит в дорогой ресторан в поношенной одежде, ест и утверждает, что оставил бумажник дома, который находится неподалеку. В качестве залога мошенник оставляет свою единственную мирскую собственность-скрипку это обеспечивает ему средства к существованию. После того, как он уходит, второй мошенник налетает, предлагает возмутительно большую сумму (например, $50,000) за то, что он называет редким инструментом, затем смотрит на свои часы и убегает на встречу, оставляя свою карточку для метки, чтобы позвонить ему, когда владелец скрипки вернется. "Бедняга" возвращается, получив деньги, чтобы заплатить за еду и выкупить свою скрипку. Марк, думая, что у него есть предложение на столе от второго заговорщика, затем покупает скрипку у скрипача кто "неохотно "соглашается продать его за определенную сумму, что все же позволяет марке получать" прибыль " от ценной скрипки. В результате оба афериста становятся богаче (за вычетом стоимости скрипки), и след остается с дешевым инструментом.[ требуется цитирование]

В игру на скрипке можно играть с любым достаточно ценным на первый взгляд предметом собственности; общая вариация, известная как родословная собака мошенничество, использует беспородную собаку, проданную как редкая порода, но в остальном идентична.[40] эпизод телевизионного сериала Hustle , "полицейские и грабители", использует эту вариацию игры в скрипку, [41] как и песня улиц "не может обмануть честного Джона".

Как хорошо известная афера, игра в скрипку и ее варианты легли в основу целого ряда вымышленных интерпретаций, иногда с необычными вариациями на тему ценного предмета. В 1981 году только дураки и лошади эпизод "наличные деньги и Карри", главный герой, Del Boy, обманом заплатил 2000 фунтов стерлингов за статую стоимостью 17 фунтов стерлингов, полагая, что она стоит 4000 фунтов стерлингов. афера с игрой в скрипку была также описана в романе Нила Геймана " Американские боги, где преступник иронически указывает, что он "лично сделал это дело чести никогда не платить больше пяти долларов за любой из скрипок, которые он использовал в своих мошенничествах. традиционная версия этого трюка используется в эпизодах британского ситкома Steptoe and Son и его американской инкарнации как Sanford and Son (эпизод 36, " Pot Luck ").

В одном из эпизодов американского телесериала под названием " The Studio Job "появилась версия игры в скрипку, в которой" скрипка " получила права на запись музыки в стиле кантри.[45] в эпизоде Better Call Saul "Marco" главный герой и его друг вместе выполняют ряд коротких минусов, включая как традиционную игру на скрипке, так и вариацию, используя общий полдоллара Кеннеди, проданный за высокую цену в качестве предположительно ценного mis-print.

Почти идентичные примеры игры на скрипке можно увидеть в фильмах "Лавджой" и "монарх Глена", где она сочетается с искусством подделки.[ цитата необходима ] в "The Real Thing", седьмой эпизод первой серии Lovejoy Джимми показывает Лавджою "подлинную картину Джорджа Винсента", которую он купил за 550 фунтов стерлингов у неохотного продавца, который попросил его обратить на нее внимание. Лавджой сразу же распознает мошенничество и спрашивает Джимми, приходил ли дилер до того, как Джимми купил его и предложил несколько тысяч фунтов за него. Затем Лавджой говорит Джимми: "самое ценное, что у тебя есть, - это рама, и она стоит около десяти фунтов."В первом эпизоде пятой серии Monarch of the Glen Молли договаривается с торговцем предметами искусства о ремонте мебели. Дилер утверждает, что ремонт стоил больше, чем было организовано, и что ему нужно будет сохранить кусок, чтобы покрыть свои расходы, поскольку Молли не может позволить себе оплатить его счет. Позже Андрей использует свои живописные навыки для создания поддельной картины, которую Голли оставляет у дилера для оценки. Затем Андрей предлагает существенно больше за него, обещая вернуться с наличными деньгами. Затем Голли обменивает картину на мебель Молли, которую они с Эндрю возвращают ей.

Эта афера была недавно снята, почти по книге, в телевизионном шоу Imposters в сезоне 2, Эпизод 2, "Trouble Maybe".

Glim-капельница

Мошенничество glim-dropper-это разновидность игры в скрипку. Для этого требуется несколько сообщников, один из которых должен быть одноглазым человеком. Один мошенник заходит в магазин и делает вид, что потерял свой стеклянный глаз. Все оглядываются вокруг, но глаз не может быть найден. Он заявляет, что заплатит тысячу долларов вознаграждения за возвращение своего глаза, оставляя контактную информацию. На следующий день в магазин заходит сообщник и делает вид, что ищет глаз. Кладовщик (предполагаемый мошенник), думая о награде, предлагает взять ее и вернуть владельцу. Нашедший настаивает, что сам вернет его, и требует адрес владельца. Думая, что он потеряет все шансы на награду, лавочник предлагает сто долларов за глаз. Нашедший торгуется с ним до $ 250, и уходит. Одноглазого человека, конечно же, найти не удается и он не возвращается. (описанная в "крутом миллионе", или "демонтаж Лемюэля Питкина" (1934) Натанаэля Уэста [ цитата необходима]). Варианты этой аферы использовались в таких фильмах, как The Flim-Flam Man, [citation needed ] Hustle , [citation needed ] The Traveller (1997), [citation needed ] Shade (2003) ,[нужна цитата ] и Zombieland (2009), [нужна цитата], а также в таких книгах, как American Gods .[ требуется цитирование]

Мошенничество в лотерее по доверенности

Лотерейное мошенничество по доверенности-это мошенничество, при котором мошенник покупает лотерейный билет со старыми выигрышными номерами. Затем он или она изменяет дату на билете так, что он кажется со дня до этого, и поэтому выигрышный билет. Затем он продает билет на марку, утверждая, что это выигрышный билет, но по какой-то причине он не может получить приз (не имеет права и т. д.). Особая жестокость в этой афере заключается в том, что если марка пытается получить приз, мошеннически измененный билет будет обнаружен, и Марка привлечена к уголовной ответственности.[ требуется цитирование] Этот обман был показан в фильме "спичечные люди", где Николас Кейдж учит его своей дочери.[нужная цитата ] поворот на афере был показан в Great Teacher Onizuka, где более чем доверчивый Онизука был обманут в получении "выигрышного билета". Билет не был изменен, но ежедневная газета, сообщающая о выигрышных номерах дня, была изменена черной ручкой.[ требуется цитирование]

В СССР эта афера оставила 3 человек мертвыми в 1977 году, после того как марка перепродала мошеннический билет, а второй покупатель привлек преступника для "прояснения вопроса", что привело к убийству оригинальной марки и 2 членов семьи. В ходе расследования с использованием поддельной лотереи была выявлена большая группа марок, все они были нацелены на одного художника, недовольного бывшего сотрудника монетного двора, который использовал свои инсайдерские знания и навыки для производства высококачественных поддельных билетов.

Три карты Монте

Трехкарточный Монте, "найди королеву", "трехкарточный трюк" или "следуй за Леди" -это по сути то же самое, что и многовековая раковина или наперсток (за исключением реквизита ).Трикстер показывает зрителям три игральные карты, одна из которых является королевой ("леди"), затем кладет карты лицевой стороной вниз, тасует их и предлагает зрителям сделать ставку на то, какая из них является королевой. Поначалу зрители настроены скептически, поэтому зазывала делает ставку, а мошенник позволяет ему выиграть. В одном варианте игры Шилл будет (по-видимому, тайно) подсматривать за Леди, гарантируя, что Марк также видит карту. Иногда этого бывает достаточно, чтобы заманить публику делать ставки, но трюкач использует ловкость рук, чтобы гарантировать, что он всегда проигрывает, если только мошенник не решит позволить ему выиграть, надеясь заманить его в ставку гораздо больше. Марка проигрывает всякий раз, когда дилер решает заставить его проиграть.

Этот мошенник появляется в романе Эрика Гарсии "спичечные люди" и показан в фильме "Эдмонд". Афера занимает центральное место в Pulitzer prize-winning play Topdog/Underdog . Он также появляется в эпизодах White Collar, Now You See Me 2, [Цитата нужна ] рычаг, [цитата нужна ] Newsradio , [цитата нужна ] Все ненавидят Криса, [цитата нужна ] Симпсоны, [ цитата нужна ] и суета (Сезон 3 Ep 2). Это видно в зарубежных фильмах, примером которых является "Şark Bülbülü" wıth Kemal Sunal; в турецком языке термин "Üç Kağıtçı" означает "три кардера", т. е. дилера трехкарточной аферы monte; общий термин для любого мошенника.

Вариант этой аферы существует в Барселоне, Испания, но с добавлением карманника.[нужная цитата ] дилер и Шилл ведут себя откровенно очевидным образом, привлекая большую аудиторию. Когда карманнику удается обокрасть одного из зрителей, он подает знак дилеру. Затем дилер выкрикивает слово "aguas" - разговорное для " осторожно!– ... и все трое расстались. Зрители остаются в уверенности, что полиция идет, и что спектакль был неудачной аферой.[ требуется цитирование]

Вариант этой аферы существует в Мумбаи, Индия. Шилл громко говорит дилеру, что его карты являются поддельными и что он хочет их видеть. Он берет карточку, складывает угол и тихим голосом говорит аудитории, что он отметил карточку. Он делает ставку и выигрывает. Затем он просит остальных тоже делать ставки. Когда один из зрителей ставит большую сумму денег, карты меняются местами.[ требуется цитирование]

Поддельные квалификации или одобрения

Diploma mill

Государственные органы ведут перечень субъектов, которые осуществляют аккредитацию образовательных учреждений . Министерство образования США, например, осуществляет надзор за аккредитацией высшего образования в Соединенных Штатах .

Большинство дипломных фабрик не аккредитованы такой организацией, хотя многие получают аккредитацию от других организаций (таких как аккредитационные фабрики или коррумпированные иностранные должностные лица), чтобы казаться законными. Выпускники этих учреждений рискуют тем, что квалификация, полученная в этих учреждениях, может быть недостаточной для дальнейшего обучения, законного трудоустройства или профессионального лицензирования, поскольку их эмитенты не имеют действительной на местном уровне аккредитации для предоставления степеней.[ требуется цитирование]

Некоторые дипломные фабрики не выполняют никаких инструкций или экзаменов, вместо этого выдают учетные данные, основанные на оплате и "жизненном опыте".[необходимая цитата ] некоторые из них неосознанно выдали степени и полномочия для животных-компаньонов.

Звание доктора богословия особенно подвержено злоупотреблениям.- "по чьему мнению?] В Соединенном Королевстве это заработанное удостоверение постдока, которое требует ряда публикаций, но в Соединенных Штатах любая церковь может присвоить его в качестве почетного звания; ординационные мельницы охотно предоставляют эту докторскую степень за умеренную плату и символический объем исследования.[51]

Тщеславие публикации и награды

Пресса тщеславия-это система оплаты за публикацию, при которой издательство, как правило , авторская фабрика, получает основную часть своих доходов от авторов, которые платят за публикацию своих книг [52], а не от читателей, приобретающих готовые книги. Поскольку автор несет весь финансовый риск, то пресса тщеславия получает прибыль даже в том случае, если книги не продвигаются (или плохо продвигаются) и не продаются. Рост спроса на печатную продукцию, который позволяет дешево печатать небольшие объемы книг, ускорил эту тенденцию.

Тщеславие публикации не то же самое , что самоиздание, в том, что самостоятельно опубликованные авторы владеют своими готовыми книгами и контролировать их распространение, полагаясь на печатный цех исключительно для превращения камеры готовый контент в печатные Тома. В прессе тщеславия автор берет на себя финансовый риск, в то время как издатель владеет печатными томами.[ требуется цитирование]

Тщеславная награда-это награда, которую получатель покупает, придавая ложную видимость законной чести.[53] [54] они тесно связаны с аферой Who's Who , где биографический субъект платит за тщеславное перечисление в печатном справочнике.[ требуется цитирование]

Кто есть кто афера

Операторы мошеннических каталогов типа " Кто есть кто "будут предлагать списки или" членство " покупателям, которые часто не знают о низких ставках, с которыми консультируются соответствующие каталоги.[ требуется цитирование]

Всемирная Ассоциация роскоши

Всемирная Ассоциация роскоши является самопровозглашенной международной организацией [55], базирующейся в Китае, которая предлагает "официальную регистрацию" для люксовых брендов и включение в "официальный список" люксовых брендов в обмен на плату.

Интернет-мошенничество

Основная статья: Интернет-мошенничество

Поддельный антивирус

Пользователи компьютеров невольно загружают и устанавливают вредоносное программное обеспечение для обеспечения безопасности, замаскированное под антивирусное программное обеспечение , следуя сообщениям, которые появляются на их экране. Затем программное обеспечение делает вид, что находит несколько вирусов на компьютере жертвы, "удаляет" несколько и запрашивает оплату, чтобы позаботиться об остальном. Затем они связываются с веб-сайтами мошенников, профессионально разработанными для того, чтобы их поддельное программное обеспечение казалось законным, где они должны заплатить плату за загрузку "полной версии" своего "антивирусного программного обеспечения".

Фишинг

Современная афера, в которой художник общается с маркой, маскируясь под представителя официальной организации, с которой марка ведет бизнес, с целью извлечения личной информации, которая затем может быть использована, например, для кражи денег. В типичном случае художник отправляет метку по электронной почте, притворяясь, что она от компании, такой как eBay. Он отформатирован точно так же, как электронная почта от этого бизнеса, и попросит знак "проверить" некоторую личную информацию на веб-сайте, на который предоставлена ссылка, чтобы "повторно активировать" его заблокированный аккаунт. Сайт является поддельным, но разработан, чтобы выглядеть точно так же, как сайт бизнеса. Сайт содержит форму, запрашивающую личную информацию, такую как номера кредитных карт , которые марка чувствует себя обязанной предоставить или потерять весь доступ к сервису. Когда отметка подает форму (без перепроверки адреса сайта), информация отправляется мошеннику.

Аналогичная схема подмены идентификатора вызывающего абонента существует с вводящими в заблуждение телефонными звонками ("вишинг"), облегченными интернет-телефонией . Мошенник может совершать звонки через интернет-шлюз ТСОП, чтобы выдавать себя за банки, полицию, школы или другие доверенные лица. Случайный дозвона компьютер или автодозвон может олицетворять поставщиков медицинских услуг, чтобы получить номера социального страхования и даты рождения от пожилых пациентов, недавно выпущенных из больницы. Автодозвон утверждает, что это из авторитетной больницы или аптеки, и сообщение объясняет необходимость "обновить записи", чтобы быть из больницы или аптеки.

Другие виды мошенничества в интернете включают мошенничество с авансовыми платежами, аукционы по сбору ставок ("Пенни-аукционы"), мошенничество с кликами , закрытие доменов , различные атаки спуфинга , веб-зубрежку и онлайн-версии мошенничества с трудоустройством , романтические мошенничества и поддельные вознаграждения .

Ложный вызов поддержки

Основная статья: Техническая поддержка афера

Ничего не подозревающие владельцы компьютеров и пользователи становятся мишенью для людей, утверждающих, что они из Windows, т. е. Microsoft или от их интернет-провайдера а затем сказать им, что их компьютер/машина создает ошибки, и они должны исправить ошибки на своих компьютерах. Они даже могут заставить людей перейти на тот или иной сайт, чтобы показать им эти так называемые ошибки, в этот момент они должны предоставить свои данные кредитной карты для того, чтобы приобрести некоторую форму поддержки, после чего их просят разрешить удаленное подключение к "ошибочному" компьютеру, чтобы проблема(ы) могла быть исправлена. В этот момент компьютер жертвы заражен вредоносным или шпионским ПО или программным обеспечением для удаленного подключения

Другие трюки доверия и мошенничества

Студент-искусствовед

Арт-студенческая афера распространена в крупных китайских городах. Небольшая группа "студентов" начнет разговор, ссылаясь на желание попрактиковаться в английском языке. В скором времени они переключат разговор на образование и заявят, что являются студентами-искусствоведами, желающими взять отметку на бесплатную художественную выставку, которая обычно будет проходить в небольшом, хорошо скрытом арендованном офисе. Оказавшись там, студенты покажут марку некоторые произведения искусства, которые они утверждают, что это их собственные работы, и попытаются продать их по высокой цене, несмотря на то, что произведения, как правило, не более чем бесполезная распечатка. Они часто прибегают к "трюкам с чувством вины" (например, представляя своего "голодного ребенка"), чтобы преодолеть сопротивление или препятствовать переговорам о цене со стороны марки.]

Бар законопроект афера

Афера с адвокатскими биллями распространена в Европе ,особенно в Будапеште, Венгрия .К знаку, обычно это турист, подходит привлекательная женщина или пара женщин, которые начинают разговор, например, спрашивая дорогу (делая вид, что приняли туриста за местного жителя). После небольшого разговора, женщины будут предлагать им пойти в бар,который они знают. Находясь там, они заказывают много закусок и напитков и поощряют Марка делать то же самое. Либо меню не имеет цен на нем, либо меню позже переключается с одним, который имеет более высокие цены.

Когда законопроект приходит, он во много раз больше, чем ожидалось. У женщин есть только небольшая сумма наличных денег на них,и они просят Марка заплатить за счет. Отметку заставляют заплатить перед отъездом (иногда с угрозами расправы), и направляют в банкомат на территории объекта, где они могут снять наличные деньги. Женщины обильно извиняются за сложившуюся ситуацию и договариваются встретиться на следующий день, чтобы расплатиться с ними, но они этого не показывают. На самом деле, женщины работают с баром и получают долю от оплаты.

Аферу также можно провести с хорошо одетым мужчиной или общительным местным жителем, а не с привлекательной женщиной. Вариант этого состоит в том, чтобы таксист порекомендовал бар пассажиру, который входит один и заказывает, не понимая, что с них будет взиматься непомерная плата. Таксист получает сокращение платежа.

Пекинский чай

Пекинская чайная афера-это известная вариация совместного мошеннического клипа, практикуемого в Пекине и вокруг Пекина и некоторых других крупных китайских городов. Художники (как правило, женщины и работающие в парах) будут подходить к туристам и пытаться подружиться. После общения они предложат вам отправиться на чайную церемонию утверждая, что они никогда не были ни в одном из них раньше. Турист никогда не показывает меню, но предполагает, что это то, как дела делаются в Китае. После церемонии, счет предъявляется туристу, взимая более $ 100 за голову. Затем артисты сдадут свои счета, и туристы обязаны последовать их примеру. Аналогичные аферы с участием ресторанов, кафе и баров также имеют место.

Большой магазин

Большой магазин-это техника для продажи законности мошенничества и, как правило, включает в себя большую команду мошенников и сложные наборы. Часто здание сдается в аренду и обставляется как законный и солидный бизнес. настройка "букмекерская контора" в Sting является примером.

В 2014 году сельский кооператив в Нанкине, Китай, построил целый кирпичный фальшивый банк с одетыми в форму клерками за стойками; нелицензированный банк действовал чуть более года, а затем нарушил свои обязательства, обманув китайских вкладчиков из 200 миллионов китайских юаней .

Изменить повышение

Привлечение изменений, также известный как художник быстрой смены, [66] является общим коротким мошенничеством и включает в себя предложение изменить сумму денег с кем-то, в то же время принимая изменения или счета взад и вперед, чтобы запутать человека о том, сколько денег на самом деле меняется. Наиболее распространенная форма, "короткий Граф", была выделена в нескольких фильмах о мошенничестве , в частности о мошенниках , преступнике , девяти королевах и бумажной Луне . Например, мошенник делает покупки на заправке платит за дешевый товар (под доллар) и дает продавцу десятидолларовую купюру. Мошенник получает обратно девять долларов и сдачу, а затем говорит продавцу, что у него есть один и он обменяет десять долларов на десять. Это то, что мошенник делает: заставляет клерка передать $10, прежде чем передать $1 купюры. Затем мошенник передает девять единиц и $10. Клерк решит, что произошла ошибка, и предложит обменять десятку на единицу. Тогда мошенник, вероятно, просто скажет: "Вот еще один, дайте мне 20 долларов, и мы квиты."Обратите внимание, что мошенник просто поменял $10 на $20. 10 долларов были деньгами магазина, а не мошенника. чтобы избежать этой аферы, клерки должны держать каждую транзакцию отдельно и никогда не позволять клиенту обрабатывать исходные десять, прежде чем передать десять из них. Другой вариант заключается в том, чтобы показать 20-долларовую купюру продавцу, а затем попросить что-то за прилавком. Когда клерк отворачивается, мошенник может поменять купюру, которую он держит, на меньшую купюру. Затем клерк может внести сдачу за более крупную купюру, не заметив, что она поменялась местами. Этот метод может работать лучше, когда купюры одного цвета на первый взгляд, как, например, долларовые купюры США .

Аналогичная техника существует, когда мошенник приходит на заправку с молодым клерком, покупая что-то дешевое, показывая ему необычайно большой счет, не давая его и говоря клерку подготовить сдачу. Пока он занят подсчетом мелочи, мошенник будет задавать много вопросов, чтобы отвлечь молодого клерка. Когда сдача подсчитана и готова, мошенник действует так, как будто он дал огромный счет. Если продавец не помнит, что получил счет, мошенник скажет, что он дал ему деньги. Если клерк слаб или достаточно рассеян, он может позволить мошеннику уйти со сдачей.

Иногда таксисты в Индии пробуют подобную аферу, когда клиенты требуют некоторые изменения обратно. Например, они могут заплатить $ 100 за поездку в $60 и ожидать возврата $40. Но мошенник сказал бы, что он получил только $10 и на самом деле нуждается в $50 больше. Марка сбита с толку, пытаясь вспомнить, и, конечно же, мошенник быстро переключил 100-долларовую купюру на 10 долларов, размахивая ею, чтобы показать, что это действительно то, что ему дал Марк. Поскольку мошенник теперь заставил Марка выглядеть подозрительно, Марк чувствует себя виноватым и платит. Этот сценарий также может быть создан на рынках, когда поставщики иногда объединяются и поддерживают минусы друг друга, если марка пытается сопротивляться.

Другой вариант - использовать запутанный или неверно направленный язык.

Поддельные кастинг агент афера

В этой афере художник доверия представляет себя агентом кастинга для модельного агентства, ищущего новые таланты. Начинающей модели говорят, что ему понадобится портфель или комп-карта . Марка заплатит авансовый взнос, чтобы иметь фотографии и создать свое портфолио, после чего он будет отправлен в свой путь в надежде, что его агент найдет ему работу в течение следующих недель. конечно, он никогда не слышит ответ от художника доверия.

В вариации на эту аферу, художник доверия является агентом кастинга, участвующим в индустрии развлечений для взрослых . Метку везут в кабинет художницы для интервью, в котором ей говорят, что она должна будет позировать для обнаженных фотографий или снимать кастинговое видео, обычно включающее половые акты. По ее согласию знак отправляется в путь, как и прежде. Возможно, ей не придется платить авансом за портфолио, но любой материал, созданный во время ее "интервью", может быть использован и продан художником confidence без какой-либо оплаты марки.

Мошенничество с поддельными агентами часто нацелено на новичков в отрасли, поскольку им часто не хватает опыта, необходимого для обнаружения таких трюков. Законные агентства по талантам советуют, что настоящий агент по талантам никогда не будет просить денег вперед, так как они делают всю свою жизнь от комиссий на заработках своих клиентов.

Мошенничество с липовым предложением работы

Очень похоже на кастинг агент афера является" предложение работы " афера, в которой жертва получает незапрошенное электронное письмо, утверждающее, что они находятся в рассмотрении для найма на новую работу. Художник доверия, как правило, получает имя жертвы из социальных сетей, таких как LinkedIn и Monster.com . во многих случаях те, кто работает с мошенниками, будут создавать поддельные веб-сайты, на которых перечислены вакансии, которые ищет жертва, а затем связаться с жертвой, чтобы предложить им одну из позиций.

Если жертва отвечает на начальное сообщение электронной почты, мошенник будет отправлять дополнительные сообщения, чтобы создать уверенность жертвы в том, что они находятся в рабочем состоянии или уже были выбраны для законной работы. Это будет включать в себя запрос резюме жертвы, а также заверения в том, что телефонное интервью будет "следующим шагом в процессе найма".

Цель аферы с предложением работы состоит в том, чтобы убедить жертву выпустить денежные средства или информацию о банковском счете мошеннику, из которых есть два распространенных метода. Во-первых, чтобы сообщить жертве, что они должны пройти тест, чтобы претендовать на работу, а затем отправить ссылки на учебные сайты, которые продают тестовые материалы и электронные книги за плату. Жертва также может быть обеспечена фактическим онлайн-тестом, который обычно является поддельным веб-сайтом, созданным путем копирования вопросов из фактических сертификационных экзаменов, таких как сертификация профессионала в области людских ресурсов (PHR) или менеджера проекта- это экзамен. если жертва платит за изучаемый материал, то обычно это будет конец аферы и мошенник разорвет дальнейший контакт.

Второй, более зловещий вариант, когда мошенник сообщит жертве, что они были наняты для работы и запрашивают доступ к банковским счетам и маршрутным номерам, чтобы ввести "новый найм" в систему заработной платы компании. Это может также включать электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, которые пытаются получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию . Если жертва согласится, их банковский счет будет опустошен, а их личная информация будет использована для совершения кражи личных данных.

Мошеннические запросы каталога

В этой афере десятки тысяч ходатайств под видом счета-фактуры отправляются по почте предприятиям по всей стране. Они могут содержать отказ от ответственности, например: "это предложение о заказе товаров или услуг или и то, и другое, а не счет, Счет-фактура или выписка по счету. Вы не обязаны производить какие-либо платежи в счет этого предложения, если вы не принимаете это предложение."(из 39 U. S. C. § 3001 d) (2) (A)) или "это не законопроект. ЭТО ВЫМОГАТЕЛЬСТВО. ВЫ НЕ ОБЯЗАНЫ ПЛАТИТЬ СУММУ, УКАЗАННУЮ ВЫШЕ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИНИМАЕТЕ ЭТО ПРЕДЛОЖЕНИЕ."(из руководства USPS Domestic Mail manual §CO31, часть 1.2), но в противном случае предназначены для того, чтобы казаться счетами или возобновлениями существующей показной рекламы в торговом справочнике или публикации. Корреспонденция оформляется в виде счета-фактуры, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием информации, подлежащей публикации, платежными реквизитами и общей суммой, подлежащей оплате, которая включает в себя символическую скидку при оплате в течение указанного периода времени. В некоторых случаях текущая реклама компании, вырезанная из существующего издания (например , Thomas Register, Hotel and Travel Index или Official Conference Facilities Guide), прилагается к объявлению о размещении рекламы в неаффилированном конкурирующем издании , которое работает из выпадающего списка .

Один из вариантов отправляет " окончательное уведомление о доменном листинге "от лица, называющего себя" доменные службы", которое утверждает: "невыполнение регистрации вашего доменного имени в поисковой системе до истечения срока действия может привести к отмене этого предложения, что затруднит вашим клиентам поиск вас в интернете."Список потенциальных жертв получен из интернет-домена whois объявления и заявки выглядят как продление существующей регистрации доменного имени или листинга. "Регистрация" фактически не предлагает ничего, кроме неопределенного утверждения, что лицо, отправляющее запрос, представит доменное имя жертвы существующим поисковым системам за завышенную плату. Он не обязывает поставщика публиковать каталог, обновлять базовый домен в любом реестре на базе ICANN или предоставлять какой-либо материальный продукт.

Аналогичная схема использует заявки, которые, как представляется, являются счетами-фактурами для местных списков желтых страниц или объявлений. Поскольку любой пользователь может опубликовать каталог желтой страницы, продвигаемая книга не является локальным печатным каталогом действующего локального оператора exchange, но конкурентом, который может иметь ограниченное распространение, если он вообще появится.[73] вместо четкого указания проверенного тиража , заявки будут путано утверждать, что "предлагают 50000 экземпляров" или утверждают, что "тысячи читателей", не указывая, действительно ли предполагаемое количество каталогов было напечатано, не говоря уже о продаже.

Публичные записи с перечислением законных владельцев новых зарегистрированных товарных знаков также добываются в качестве источника адресов для мошеннических запросов на каталог.

Намерение состоит в том, что небольшая доля предприятий либо ошибочно запрашивает счета-фактуры (оплачивая их), либо ошибочно принимает их за запрос об исправлении и обновлении существующего списка (тактика получения подписи предпринимателя на документе, которая служит предлогом для выставления счета жертве).

Один из таких поставщиков, World Trade Register (aka European Trade Register, World Company Register, World Business Directory, all related to EU Business Services Ltd), утверждает: "чтобы обновить профиль вашей компании, пожалуйста, распечатайте, заполните и верните эту форму. Обновление производится бесплатно. Только знак, если вы хотите разместить вставку."Только позже становится ясно, что подписание формы влечет за собой почти €1000/год плата за рекламу сомнительной ценности.

Jam аукцион

В этой афере исполнитель доверия представляет себя в качестве промоутера розничных продаж, представляющего производителя, дистрибьютора или набор магазинов. Мошенничество требует помощников для управления покупками и денежными обменами, в то время как продавец поддерживает уровень энергии. Прохожие заманивают собраться и послушать торговца, стоящего рядом с массой привлекательных продуктов. Трикстер соблазняет, ссылаясь на продукты высокого класса, но утверждает, что следует правилам, которые он должен начать с меньших предметов. Небольшие предметы описываются и "продаются" за символическую сумму в доллар – с таким количеством участников аудитории, которые заинтересованы в получении каждого предмета. Продавец делает эмоциональный призыв, например, говоря: "поднимите руку, если вы довольны своей покупкой", и когда руки подняты, направляет своих партнеров, чтобы вернуть все деньги (они сохраняют продукт). Этот обмен повторяется с элементами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание модели. В конечном счете, паттерн завершается окончанием "аукциона", не достигая дорогостоящих предметов, и останавливается на полпути через фазу, когда трюкач сохраняет собранные деньги от этого раунда покупок. Маркс чувствует смутное недовольство, но у него есть вещи, которыми он владеет, и возвышенное чувство, что он несколько раз продемонстрировал свое собственное счастье. Марки не понимают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше, чем цена, уплаченная в финальном раунде. Аукционные / возвратные раунды могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, сохраняя метки вне баланса и надеясь, что следующий раунд будет возвращен. Джемовый аукцион имеет свои корни в Карнавальной культуре.

Обмен денег

Эта афера происходит при обмене иностранной валюты. При обмене крупной суммы наличных денег пострадавшему будет сказано быстро спрятать деньги до их пересчета ("вы не можете доверять местным жителям"). Значительная сумма будет отсутствовать.

В некоторых случаях, настаивая на подсчете, чтобы убедиться, что деньги-это все, что есть основа для умной аферы. Эта афера иногда называется Санто-Доминго Стинг, после инцидента, который произошел там, сообщил журналист Джо Харкинс, который сообщил о своей причастности, в начале 1990-х годов. Он работает в странах, где только банкам и другим назначенным сторонам разрешено держать и обменивать местную валюту на доллары США по "официальному" курсу, который значительно ниже, чем "уличный" курс. Для этого также требуется жадный турист, который хочет побить официальный курс, имея дело с незаконными менялами. Человек, выдающий себя за нелегального менялу, подойдет к туристу с предложением купить доллары по незаконному курсу, который может быть даже выше, чем уличный курс. Чейнджер предлагает покупать только крупную валюту США, как правило, 100-долларовую купюру. Как только жертва ("отметка") покажет свою купюру в 100 долларов, чейнджер фактически отсчитает и четко покажет обещанную сумму местной валюты. Затем он будет толкать местную валюту в руки "знака" и призывать их пересчитывать, когда он берет $100. - Вот видишь, у тебя есть деньги. Я подожду, пока ты не убедишься. Считайте это вслух, чтобы не было ошибки."И поскольку осторожный подсчет знака превышает" уличную " ставку, изменяющийся делает вид, что он переплатил марку, и он становится иррационально взволнованным и сердитым, обвиняя знак в мошенничестве. Он хватает свои деньги обратно, засовывает купюру марки обратно в руки и забирает песо. Афера была завершена. Турист только что потерял $ 99. Марка была возвращена предварительно сложенная купюра в 1 доллар, которая была заменена на купюру марки в 100 долларов, пока он был отвлечен, считая местную валюту. (До недавнего времени американская валюта была в основном однородной по размеру и цвету, а это означает, что в сложенном состоянии банкноты в $1 и $100 были почти неразличимы. Даже в 2014 году тщательное сворачивание 100-долларовой купюры легко скрывает переключатель).[ требуется цитирование] Притворный, но очень правдоподобный гнев менялы-это уловка, чтобы запутать знак и задержать его разворачивание одной купюры, пока мошенник не уйдет.

Тайный шопинг

Существует мошеннический трюк доверия (форма мошенничества с авансовыми платежами), совершаемый над людьми в нескольких странах, которые хотят быть тайными покупателями . Человеку посылают денежный перевод, часто от Western Union, или чек на большую сумму, чем тайная покупка, которую он должен сделать, с просьбой внести ее на свой банковский счет , использовать часть для тайной покупки и гонорара, а остальное перевести через банковский перевод такие компании, как Western Union или MoneyGram; деньги должны быть переведены немедленно, как время ответа оценивается. Чек является мошенническим и возвращается неоплаченным банком жертвы после того, как деньги были переведены. одна афера связана с мошенническими веб-сайтами, использующими неверно написанный URL для рекламы в интернете и в газетах под законным названием компании. Следует помнить, что это не единственный тип мистического шопинга афера происходит, который включает в себя деньги платят, как это было широко сообщается в Великобритании, что покупатели должны "следить за некоторыми онлайн-мистические торговые аферы, которые будут стоить вам денег для обучения или для регистрации без обещания какой-либо работы."

Действительные компании тайного шопинга Обычно не отправляют своим клиентам чеки до завершения работы, и их объявления обычно включают Контактное лицо и номер телефона. Некоторые мошеннические чеки могут быть идентифицированы финансовым специалистом. 3 февраля 2009 года Центр жалоб на интернет-преступления выпустил предупреждение об этой афере. Законная компания, которая иногда отправляет предоплату за крупные транзакции, говорит: "Мы иногда финансируем авансовые платежи за очень большие покупки, но мы используем чеки или прямые банковские переводы, которые должны означать, что вы можете видеть, когда они очищаются, и поэтому можете быть уверены, что у вас действительно есть деньги." это стандартная практика для поставщиков тайных покупок, оценивающих услуги, такие как авиакомпании, чтобы договориться о том, чтобы стоимость авиабилетов была оформлена заранее за свой счет (обычно с помощью часто летающего пассажира бонусный авиабилет.) В любом случае, маловероятно, что какой-либо добросовестный поставщик выделит новое назначение для нового покупателя или проактивно наберет новых для этой цели, предпочитая вместо этого работать с пулом существующих предварительно проверенных опытных покупателей.

Голубиная капля

Голубиная капля, которая изображена в начале фильма The Sting, включает в себя знак или голубь, помогающий пожилому, слабому или немощному незнакомцу сохранить для него большую сумму денег. При этом незнакомец (на самом деле обманщик доверия) кладет свои деньги вместе с деньгами марки в конверт или портфель, которому затем доверяют марку. Контейнер сначала переключается на идентичный, который не содержит денег, и создается ситуация, дающая знаку возможность убежать с деньгами от воспринимаемой угрозы (например, местной полиции или дебоширов). Если знак это делает, то он убегает от своих собственных денег, которые мошенник сохранит или передаст сообщнику.

Хищные журналы

Ряд хищных журналов цель академиков-запросить рукописи для публикации. Журналы взимают высокую плату за публикацию, но не выполняют функции законных академических журналов-редакционный надзор и рецензирование—они просто публикуют работу за наличные деньги. В этом случае потребность марки в публикациях является для них стимулом к уплате пошлин. В некоторых случаях хищнические журналы будут использовать вымышленные редакционные советы или использовать имена уважаемых ученых без разрешения, чтобы придать журналу видимость доверия. Куратор базы данных хищных журналов можно найти в разделе "научный открытый доступ".

Рекламный чек

Пострадавшему высылается документ, который на первый взгляд выглядит как купон или чек на какую-то небольшую сумму в качестве "призового выигрыша". скрытое в мелком шрифте-это нечто совершенно иное; разрешение на передачу жертвы альтернативному провайдеру телефонной связи или даже разрешение на ежемесячное прямое снятие средств с банковского счета жертвы за "услуги", которые не были ни использованы, ни желательны.

Психическая хирургия

Психическая хирургия-это мошенническая игра, в которой трюкач использует ловкость рук, чтобы, по-видимому, удалить злокачественные новообразования из тела метки. Распространенная форма медицинского мошенничества в слаборазвитых странах, она ставит под угрозу жизнь жертв, которые могут не обратиться за квалифицированной медицинской помощью. Фильм "Человек на Луне" изображает комика Энди Кауфмана, перенесшего психическую операцию. Это также можно увидеть в эпизоде Jonathan Creek .

Создание дождя

Rainmaking-это простая афера, в которой обманщик обещает использовать свою власть или влияние на сложную систему, чтобы заставить ее сделать что-то благоприятное для марки.

Классически это было многообещающим, чтобы вызвать дождь [83], но более современные примеры включают получение чьего-то приложения "показанного" в магазине приложений, получение проходных баллов на вступительном экзамене в университет, получение работы или политика, подразумевающего, что они могут использовать свое влияние, чтобы получить контракт, присужденный знаку.

Трикстер не имеет никакого фактического влияния на исход, но если благоприятный исход все равно произойдет, они будут требовать кредит. Если событие не произойдет, конечно, то обманщик может быть в состоянии утверждать, что им нужно больше денег, пока это наконец не произойдет.

Восстановительная комната

Смотрите также: Перезагрузка афера

Мошенничество с восстановительной комнатой - это форма мошенничества с авансовыми платежами, когда мошенник (иногда выдавая себя за сотрудника правоохранительных органов или адвоката) звонит инвесторам, которые были проданы бесполезные акции (например, в мошенничестве с котельной), и предлагает их купить, чтобы позволить инвесторам вернуть свои инвестиции.[84] нигерийская жертва мошенничества 419 может получить приглашение, утверждающее, что оно исходит от нигерийской комиссии по экономическим и финансовым преступлениям или другого государственного учреждения.

Афера включает в себя требование предоплаты, прежде чем платеж может состояться, например, "судебный сбор".

Красный флаг в "мошенническом восстановлении" заключается в том, что предполагаемый следственный орган, незапрашиваемый, подходит к жертве. законное правоохранительное учреждение обычно позволяет жертве вступить в первый контакт и не требует авансового платежа. Мошенничество с восстановлением имеет номер жертвы только потому, что он управляется сообщником первоначального мошенника, используя "список присосков" из более раннего мошенничества.

Аренда мошенников

Квартира указана в аренду, часто на онлайн-форуме , таких как Craigslist или Kijiji, по цене или чуть ниже рыночной стоимости. Продавец запрашивает арендную плату за первый и последний месяц вперед, иногда также запрашивая рекомендации или личную информацию от потенциальных арендаторов. Арендная плата очищает банк, новые арендаторы прибывают с грузовиком мирского имущества в день переезда, чтобы обнаружить, что одна и та же единица была арендована нескольким другим новым арендаторам и что предполагаемый "арендодатель" не является владельцем имущества и нигде не может быть найден. Этот вид мошенничества часто выполняется онлайн на студентов, планирующих учиться за рубежом и ищет жилье, так как их средства проверки имущества ограничены.

Rip deal

Сделка Rip-это мошенничество, очень популярное в Европе, и по сути является трюком с голубиной уверенностью. В типичном варианте мошенники будут нацеливаться, скажем, на ювелира, и предлагать купить какое-то существенное количество его изделий при условии большой наценки он выполняет какой-то вид под столом наличной сделки, первоначально обменивая швейцарские франки на Евро. Этот обмен проходит безупречно, со значительной прибылью для марки. Некоторое время спустя мошенники подходят к марке с аналогичным предложением, но за большую сумму денег (и, следовательно, большую отдачу за марку). Его уверенность и жадность, вдохновленные предыдущей сделкой, торговец соглашается-только для того, чтобы его деньги и товары были взяты, хитростью или насилием, в точке обмена.[ нужная цитата ] эта афера была изображена в фильме "спичечные люди".

Этот же термин используется для описания преступления, когда продавец (особенно наркоторговец) убит, чтобы избежать оплаты товаров.

Незапрошенные товары

Существуют различные схемы выставления счетов жертвам за незапрошенные товары или услуги.[91]

Распространенной аферой, нацеленной на бизнес, является мошенничество toner bandit; незапрошенный абонент пытается обмануть персонал фронт-офиса в предоставлении производителя / модели или серийных номеров для офисной техники и / или имени сотрудника, отвечающего на вызов. Часто вызов будет неверно истолкован как "опрос " или" приз " премии.[92] Затем предприятие получает завышенные счета за незапрошенную копировальную бумагу, тонер для копировальной машины, чистящие средства, электрические лампочки, мешки для мусора или другие принадлежности, используя имя человека, который ответил на звонок, чтобы ложно утверждать, что этот человек заказал предметы. Когда бизнес возражает, работникам угрожают судебными исками или преследуют фиктивные коллекторские агентства.

Другой, ориентированный на пожилых людей, утверждает, что бесплатное медицинское устройство оповещения было заказано для пациента членом семьи или врачом. В автоматическом сообщении говорится: "кто-то заказал для вас бесплатную систему медицинского оповещения, и этот звонок должен подтвердить инструкции по доставке", прежде чем звонок будет передан живому оператору, который запрашивает номера кредитной карты и удостоверения личности пожилого пациента. Устройство не является бесплатным; существует высокая ежемесячная плата за"мониторинг". Семья не покупала и не заказывала его, как и практикующий врач; звонок является мошенническим.

Свадебный планировщик афера

Свадебный планировщик мошенники охотятся на уязвимость молодых пар, в то время как они наиболее отвлечены и доверчивы, чтобы присвоить средства для личного использования планировщика. В первом типе мошенничества компания-организатор свадеб может предложить бесплатную свадьбу в связке с медиа-станцией для пары, нуждающейся в благотворительности, и собирать пожертвования от общественности, которые предназначались для свадьбы. Во втором типе мошенничества планировщик просит пары выписывать чеки поставщикам (палатки, продукты питания, пирожные), но оставляет поле Имя пустым, которое планировщик обещает заполнить. Поскольку большинство продавцов никогда не нанимались и не платили, афера будет раскрыта в день свадьбы. Примером реальной жизни является история канзасской телевизионной станции о свадебном планировщике Кейтлин Хершбергер Тейс, которая обманула три пары через ее консультацию по свадебному планированию, Живу, люблю и женюсь, используя эти две схемы.[96]

Благословение афера

Мошенничество с благословением нацелено на пожилых китайских женщин-иммигрантов, убеждая их в том, что злой дух угрожает их семье и что эта угроза может быть устранена с помощью церемонии благословения, включающей сумку, наполненную их сбережениями, ювелирными изделиями или другими ценностями. Во время церемонии мошенники подменяют сумку с ценностями на идентичную сумку с бесценным содержимым и убегают с деньгами или драгоценностями жертвы.

Заплатите или будете арестованы афера

Эта афера совершается через телефон, где звонящий угрожает жертве с фиктивным ордером на арест. Чтобы эта угроза казалась реальной, идентификатор вызывающего абонента идентифицирует вызывающего абонента как местного шерифа . Жертвам говорят, что они должны заплатить штраф, чтобы избежать ареста. Штрафы исчисляются сотнями, иногда тысячами долларов. Оплата запрашивается через Western Union, предоплаченную карту Green Dot или аналогичную форму неотслеживаемого обмена валюты.

Случаи заболевания были зарегистрированы во Флориде , Джорджии , Канзасе и Орегоне .

Мошенничество с билетами на общественный транспорт

В этой афере артисты выдают себя за сотрудников билетной кассы на остановках общественного транспорта. Они, как правило, ищут туристов как легкие метки, и поэтому ориентируются на железнодорожные соединения из аэропорта. Они попросят посмотреть билеты пассажира, и как только они найдут подходящую отметку, будут утверждать, что что-то не так с билетом, который они держат. Затем они будут утверждать, что требуется мгновенный платеж, чтобы избежать дальнейших юридических проблем. В некоторых случаях эта афера даже совершается фактическим персоналом общественного транспорта, стремящимся ограбить туристов.

Выпал кошелек афера

Упавший кошелек мошенников обычно нацелен на туристов. Мошенник делает вид, что случайно уронил свой бумажник в общественном месте. После того, как ничего не подозревающая жертва берет кошелек и предлагает его мошеннику, мошенничество начинается. Художник обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает вызвать полицию, пугая жертву, чтобы вернуть якобы украденные деньги. Случаи заболевания были зарегистрированы в Восточной Европе и крупных городах или железнодорожных станциях Китая.

Смотрите также

• Великий реалити-шоу афера
• Канзас-Сити Перетасовать
• Список преступных предприятий, банд и синдикатов
• Психологическая манипуляция
• Больной ребенок розыгрыш
• Испанский Пленник