| Текущая версия |
Ваш текст |
| Строка 219: |
Строка 219: |
| Второй, более зловещий вариант, когда мошенник сообщит жертве, что они были наняты для работы и запрашивают доступ к банковским счетам и маршрутным номерам, чтобы ввести "новый найм" в систему заработной платы компании. Это может также включать электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, которые пытаются получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию . Если жертва согласится, их банковский счет будет опустошен, а их личная информация будет использована для совершения кражи личных данных. | | Второй, более зловещий вариант, когда мошенник сообщит жертве, что они были наняты для работы и запрашивают доступ к банковским счетам и маршрутным номерам, чтобы ввести "новый найм" в систему заработной платы компании. Это может также включать электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, которые пытаются получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию . Если жертва согласится, их банковский счет будет опустошен, а их личная информация будет использована для совершения кражи личных данных. |
| ===Мошеннические запросы каталога === | | ===Мошеннические запросы каталога === |
| В этой афере десятки тысяч ходатайств под видом счета-фактуры отправляются по почте предприятиям по всей стране. Они могут содержать отказ от ответственности, например: "это предложение о заказе товаров или услуг или и то, и другое, а не счет, Счет-фактура или выписка по счету. Вы не обязаны производить какие-либо платежи в счет этого предложения, если вы не принимаете это предложение."(из 39 U. S. C. § 3001 d) (2) (A)) или "это не законопроект. ЭТО ВЫМОГАТЕЛЬСТВО. ВЫ НЕ ОБЯЗАНЫ ПЛАТИТЬ СУММУ, УКАЗАННУЮ ВЫШЕ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИНИМАЕТЕ ЭТО ПРЕДЛОЖЕНИЕ."(из руководства USPS Domestic Mail manual §CO31, часть 1.2), но в противном случае предназначены для того, чтобы казаться счетами или возобновлениями существующей показной рекламы в торговом справочнике или публикации. Корреспонденция оформляется в виде счета-фактуры, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием информации, подлежащей публикации, платежными реквизитами и общей суммой, подлежащей оплате, которая включает в себя символическую скидку при оплате в течение указанного периода времени. В некоторых случаях текущая реклама компании, вырезанная из существующего издания (например , Thomas Register, Hotel and Travel Index или Official Conference Facilities Guide), прилагается к объявлению о размещении рекламы в неаффилированном конкурирующем издании , которое работает из выпадающего списка .
| |
|
| |
| Один из вариантов отправляет " окончательное уведомление о доменном листинге "от лица, называющего себя" доменные службы", которое утверждает: "невыполнение регистрации вашего доменного имени в поисковой системе до истечения срока действия может привести к отмене этого предложения, что затруднит вашим клиентам поиск вас в интернете."Список потенциальных жертв получен из интернет-домена whois объявления и заявки выглядят как продление существующей регистрации доменного имени или листинга. "Регистрация" фактически не предлагает ничего, кроме неопределенного утверждения, что лицо, отправляющее запрос, представит доменное имя жертвы существующим поисковым системам за завышенную плату. Он не обязывает поставщика публиковать каталог, обновлять базовый домен в любом реестре на базе ICANN или предоставлять какой-либо материальный продукт.
| |
|
| |
| Аналогичная схема использует заявки, которые, как представляется, являются счетами-фактурами для местных списков желтых страниц или объявлений. Поскольку любой пользователь может опубликовать каталог желтой страницы, продвигаемая книга не является локальным печатным каталогом действующего локального оператора exchange, но конкурентом, который может иметь ограниченное распространение, если он вообще появится.[73] вместо четкого указания проверенного тиража , заявки будут путано утверждать, что "предлагают 50000 экземпляров" или утверждают, что "тысячи читателей", не указывая, действительно ли предполагаемое количество каталогов было напечатано, не говоря уже о продаже.
| |
|
| |
| Публичные записи с перечислением законных владельцев новых зарегистрированных товарных знаков также добываются в качестве источника адресов для мошеннических запросов на каталог.
| |
|
| |
| Намерение состоит в том, что небольшая доля предприятий либо ошибочно запрашивает счета-фактуры (оплачивая их), либо ошибочно принимает их за запрос об исправлении и обновлении существующего списка (тактика получения подписи предпринимателя на документе, которая служит предлогом для выставления счета жертве).
| |
|
| |
| Один из таких поставщиков, World Trade Register (aka European Trade Register, World Company Register, World Business Directory, all related to EU Business Services Ltd), утверждает: "чтобы обновить профиль вашей компании, пожалуйста, распечатайте, заполните и верните эту форму. Обновление производится бесплатно. Только знак, если вы хотите разместить вставку."Только позже становится ясно, что подписание формы влечет за собой почти €1000/год плата за рекламу сомнительной ценности.
| |
| ===Jam аукцион===
| |
|
| |
| В этой афере исполнитель доверия представляет себя в качестве промоутера розничных продаж, представляющего производителя, дистрибьютора или набор магазинов. Мошенничество требует помощников для управления покупками и денежными обменами, в то время как продавец поддерживает уровень энергии. Прохожие заманивают собраться и послушать торговца, стоящего рядом с массой привлекательных продуктов. Трикстер соблазняет, ссылаясь на продукты высокого класса, но утверждает, что следует правилам, которые он должен начать с меньших предметов. Небольшие предметы описываются и "продаются" за символическую сумму в доллар – с таким количеством участников аудитории, которые заинтересованы в получении каждого предмета. Продавец делает эмоциональный призыв, например, говоря: "поднимите руку, если вы довольны своей покупкой", и когда руки подняты, направляет своих партнеров, чтобы вернуть все деньги (они сохраняют продукт). Этот обмен повторяется с элементами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание модели. В конечном счете, паттерн завершается окончанием "аукциона", не достигая дорогостоящих предметов, и останавливается на полпути через фазу, когда трюкач сохраняет собранные деньги от этого раунда покупок. Маркс чувствует смутное недовольство, но у него есть вещи, которыми он владеет, и возвышенное чувство, что он несколько раз продемонстрировал свое собственное счастье. Марки не понимают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше, чем цена, уплаченная в финальном раунде. Аукционные / возвратные раунды могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, сохраняя метки вне баланса и надеясь, что следующий раунд будет возвращен. Джемовый аукцион имеет свои корни в Карнавальной культуре.
| |
| ===Обмен денег===
| |
|
| |
| Эта афера происходит при обмене иностранной валюты. При обмене крупной суммы наличных денег пострадавшему будет сказано быстро спрятать деньги до их пересчета ("вы не можете доверять местным жителям"). Значительная сумма будет отсутствовать.
| |
|
| |
| В некоторых случаях, настаивая на подсчете, чтобы убедиться, что деньги-это все, что есть основа для умной аферы. Эта афера иногда называется Санто-Доминго Стинг, после инцидента, который произошел там, сообщил журналист Джо Харкинс, который сообщил о своей причастности, в начале 1990-х годов. Он работает в странах, где только банкам и другим назначенным сторонам разрешено держать и обменивать местную валюту на доллары США по "официальному" курсу, который значительно ниже, чем "уличный" курс. Для этого также требуется жадный турист, который хочет побить официальный курс, имея дело с незаконными менялами. Человек, выдающий себя за нелегального менялу, подойдет к туристу с предложением купить доллары по незаконному курсу, который может быть даже выше, чем уличный курс. Чейнджер предлагает покупать только крупную валюту США, как правило, 100-долларовую купюру. Как только жертва ("отметка") покажет свою купюру в 100 долларов, чейнджер фактически отсчитает и четко покажет обещанную сумму местной валюты. Затем он будет толкать местную валюту в руки "знака" и призывать их пересчитывать, когда он берет $100. - Вот видишь, у тебя есть деньги. Я подожду, пока ты не убедишься. Считайте это вслух, чтобы не было ошибки."И поскольку осторожный подсчет знака превышает" уличную " ставку, изменяющийся делает вид, что он переплатил марку, и он становится иррационально взволнованным и сердитым, обвиняя знак в мошенничестве. Он хватает свои деньги обратно, засовывает купюру марки обратно в руки и забирает песо. Афера была завершена. Турист только что потерял $ 99. Марка была возвращена предварительно сложенная купюра в 1 доллар, которая была заменена на купюру марки в 100 долларов, пока он был отвлечен, считая местную валюту. (До недавнего времени американская валюта была в основном однородной по размеру и цвету, а это означает, что в сложенном состоянии банкноты в $1 и $100 были почти неразличимы. Даже в 2014 году тщательное сворачивание 100-долларовой купюры легко скрывает переключатель).[ требуется цитирование] Притворный, но очень правдоподобный гнев менялы-это уловка, чтобы запутать знак и задержать его разворачивание одной купюры, пока мошенник не уйдет.
| |
| ===Тайный шопинг===
| |
|
| |
| Существует мошеннический трюк доверия (форма мошенничества с авансовыми платежами), совершаемый над людьми в нескольких странах, которые хотят быть тайными покупателями . Человеку посылают денежный перевод, часто от Western Union, или чек на большую сумму, чем тайная покупка, которую он должен сделать, с просьбой внести ее на свой банковский счет , использовать часть для тайной покупки и гонорара, а остальное перевести через банковский перевод такие компании, как Western Union или MoneyGram; деньги должны быть переведены немедленно, как время ответа оценивается. Чек является мошенническим и возвращается неоплаченным банком жертвы после того, как деньги были переведены. одна афера связана с мошенническими веб-сайтами, использующими неверно написанный URL для рекламы в интернете и в газетах под законным названием компании. Следует помнить, что это не единственный тип мистического шопинга афера происходит, который включает в себя деньги платят, как это было широко сообщается в Великобритании, что покупатели должны "следить за некоторыми онлайн-мистические торговые аферы, которые будут стоить вам денег для обучения или для регистрации без обещания какой-либо работы."
| |
|
| |
| Действительные компании тайного шопинга Обычно не отправляют своим клиентам чеки до завершения работы, и их объявления обычно включают Контактное лицо и номер телефона. Некоторые мошеннические чеки могут быть идентифицированы финансовым специалистом. 3 февраля 2009 года Центр жалоб на интернет-преступления выпустил предупреждение об этой афере. Законная компания, которая иногда отправляет предоплату за крупные транзакции, говорит: "Мы иногда финансируем авансовые платежи за очень большие покупки, но мы используем чеки или прямые банковские переводы, которые должны означать, что вы можете видеть, когда они очищаются, и поэтому можете быть уверены, что у вас действительно есть деньги." это стандартная практика для поставщиков тайных покупок, оценивающих услуги, такие как авиакомпании, чтобы договориться о том, чтобы стоимость авиабилетов была оформлена заранее за свой счет (обычно с помощью часто летающего пассажира бонусный авиабилет.) В любом случае, маловероятно, что какой-либо добросовестный поставщик выделит новое назначение для нового покупателя или проактивно наберет новых для этой цели, предпочитая вместо этого работать с пулом существующих предварительно проверенных опытных покупателей.
| |
| ===Голубиная капля===
| |
|
| |
| Голубиная капля, которая изображена в начале фильма The Sting, включает в себя знак или голубь, помогающий пожилому, слабому или немощному незнакомцу сохранить для него большую сумму денег. При этом незнакомец (на самом деле обманщик доверия) кладет свои деньги вместе с деньгами марки в конверт или портфель, которому затем доверяют марку. Контейнер сначала переключается на идентичный, который не содержит денег, и создается ситуация, дающая знаку возможность убежать с деньгами от воспринимаемой угрозы (например, местной полиции или дебоширов). Если знак это делает, то он убегает от своих собственных денег, которые мошенник сохранит или передаст сообщнику.
| |
| ===Хищные журналы===
| |
|
| |
| Ряд хищных журналов цель академиков-запросить рукописи для публикации. Журналы взимают высокую плату за публикацию, но не выполняют функции законных академических журналов-редакционный надзор и рецензирование—они просто публикуют работу за наличные деньги. В этом случае потребность марки в публикациях является для них стимулом к уплате пошлин. В некоторых случаях хищнические журналы будут использовать вымышленные редакционные советы или использовать имена уважаемых ученых без разрешения, чтобы придать журналу видимость доверия. Куратор базы данных хищных журналов можно найти в разделе "научный открытый доступ".
| |
| ===Рекламный чек===
| |
|
| |
| Пострадавшему высылается документ, который на первый взгляд выглядит как купон или чек на какую-то небольшую сумму в качестве "призового выигрыша". скрытое в мелком шрифте-это нечто совершенно иное; разрешение на передачу жертвы альтернативному провайдеру телефонной связи или даже разрешение на ежемесячное прямое снятие средств с банковского счета жертвы за "услуги", которые не были ни использованы, ни желательны.
| |
| ===Психическая хирургия===
| |
|
| |
| Психическая хирургия-это мошенническая игра, в которой трюкач использует ловкость рук, чтобы, по-видимому, удалить злокачественные новообразования из тела метки. Распространенная форма медицинского мошенничества в слаборазвитых странах, она ставит под угрозу жизнь жертв, которые могут не обратиться за квалифицированной медицинской помощью. Фильм "Человек на Луне" изображает комика Энди Кауфмана, перенесшего психическую операцию. Это также можно увидеть в эпизоде Jonathan Creek .
| |
| ===Создание дождя===
| |
|
| |
| Rainmaking-это простая афера, в которой обманщик обещает использовать свою власть или влияние на сложную систему, чтобы заставить ее сделать что-то благоприятное для марки.
| |
|
| |
| Классически это было многообещающим, чтобы вызвать дождь [83], но более современные примеры включают получение чьего-то приложения "показанного" в магазине приложений, получение проходных баллов на вступительном экзамене в университет, получение работы или политика, подразумевающего, что они могут использовать свое влияние, чтобы получить контракт, присужденный знаку.
| |
|
| |
| Трикстер не имеет никакого фактического влияния на исход, но если благоприятный исход все равно произойдет, они будут требовать кредит. Если событие не произойдет, конечно, то обманщик может быть в состоянии утверждать, что им нужно больше денег, пока это наконец не произойдет.
| |
| ===Восстановительная комната===
| |
| Смотрите также: [[Перезагрузка афера]]
| |
|
| |
| Мошенничество с восстановительной комнатой - это форма мошенничества с авансовыми платежами, когда мошенник (иногда выдавая себя за сотрудника правоохранительных органов или адвоката) звонит инвесторам, которые были проданы бесполезные акции (например, в мошенничестве с котельной), и предлагает их купить, чтобы позволить инвесторам вернуть свои инвестиции.[84] нигерийская жертва мошенничества 419 может получить приглашение, утверждающее, что оно исходит от нигерийской комиссии по экономическим и финансовым преступлениям или другого государственного учреждения.
| |
|
| |
| Афера включает в себя требование предоплаты, прежде чем платеж может состояться, например, "судебный сбор".
| |
|
| |
| Красный флаг в "мошенническом восстановлении" заключается в том, что предполагаемый следственный орган, незапрашиваемый, подходит к жертве. законное правоохранительное учреждение обычно позволяет жертве вступить в первый контакт и не требует авансового платежа. Мошенничество с восстановлением имеет номер жертвы только потому, что он управляется сообщником первоначального мошенника, используя "список присосков" из более раннего мошенничества.
| |
| ===Аренда мошенников===
| |
|
| |
| Квартира указана в аренду, часто на онлайн-форуме , таких как Craigslist или Kijiji, по цене или чуть ниже рыночной стоимости. Продавец запрашивает арендную плату за первый и последний месяц вперед, иногда также запрашивая рекомендации или личную информацию от потенциальных арендаторов. Арендная плата очищает банк, новые арендаторы прибывают с грузовиком мирского имущества в день переезда, чтобы обнаружить, что одна и та же единица была арендована нескольким другим новым арендаторам и что предполагаемый "арендодатель" не является владельцем имущества и нигде не может быть найден. Этот вид мошенничества часто выполняется онлайн на студентов, планирующих учиться за рубежом и ищет жилье, так как их средства проверки имущества ограничены.
| |
| ===Rip deal===
| |
|
| |
| Сделка Rip-это мошенничество, очень популярное в Европе, и по сути является трюком с голубиной уверенностью. В типичном варианте мошенники будут нацеливаться, скажем, на ювелира, и предлагать купить какое-то существенное количество его изделий при условии большой наценки он выполняет какой-то вид под столом наличной сделки, первоначально обменивая швейцарские франки на Евро. Этот обмен проходит безупречно, со значительной прибылью для марки. Некоторое время спустя мошенники подходят к марке с аналогичным предложением, но за большую сумму денег (и, следовательно, большую отдачу за марку). Его уверенность и жадность, вдохновленные предыдущей сделкой, торговец соглашается-только для того, чтобы его деньги и товары были взяты, хитростью или насилием, в точке обмена.[ нужная цитата ] эта афера была изображена в фильме "спичечные люди".
| |
|
| |
| Этот же термин используется для описания преступления, когда продавец (особенно наркоторговец) убит, чтобы избежать оплаты товаров.
| |
| ===Незапрошенные товары===
| |
|
| |
| Существуют различные схемы выставления счетов жертвам за незапрошенные товары или услуги.[91]
| |
|
| |
| Распространенной аферой, нацеленной на бизнес, является мошенничество toner bandit; незапрошенный абонент пытается обмануть персонал фронт-офиса в предоставлении производителя / модели или серийных номеров для офисной техники и / или имени сотрудника, отвечающего на вызов. Часто вызов будет неверно истолкован как "опрос " или" приз " премии.[92] Затем предприятие получает завышенные счета за незапрошенную копировальную бумагу, тонер для копировальной машины, чистящие средства, электрические лампочки, мешки для мусора или другие принадлежности, используя имя человека, который ответил на звонок, чтобы ложно утверждать, что этот человек заказал предметы. Когда бизнес возражает, работникам угрожают судебными исками или преследуют фиктивные коллекторские агентства.
| |
|
| |
| Другой, ориентированный на пожилых людей, утверждает, что бесплатное медицинское устройство оповещения было заказано для пациента членом семьи или врачом. В автоматическом сообщении говорится: "кто-то заказал для вас бесплатную систему медицинского оповещения, и этот звонок должен подтвердить инструкции по доставке", прежде чем звонок будет передан живому оператору, который запрашивает номера кредитной карты и удостоверения личности пожилого пациента. Устройство не является бесплатным; существует высокая ежемесячная плата за"мониторинг". Семья не покупала и не заказывала его, как и практикующий врач; звонок является мошенническим.
| |
| ===Свадебный планировщик афера===
| |
|
| |
| Свадебный планировщик мошенники охотятся на уязвимость молодых пар, в то время как они наиболее отвлечены и доверчивы, чтобы присвоить средства для личного использования планировщика. В первом типе мошенничества компания-организатор свадеб может предложить бесплатную свадьбу в связке с медиа-станцией для пары, нуждающейся в благотворительности, и собирать пожертвования от общественности, которые предназначались для свадьбы. Во втором типе мошенничества планировщик просит пары выписывать чеки поставщикам (палатки, продукты питания, пирожные), но оставляет поле Имя пустым, которое планировщик обещает заполнить. Поскольку большинство продавцов никогда не нанимались и не платили, афера будет раскрыта в день свадьбы. Примером реальной жизни является история канзасской телевизионной станции о свадебном планировщике Кейтлин Хершбергер Тейс, которая обманула три пары через ее консультацию по свадебному планированию, Живу, люблю и женюсь, используя эти две схемы.[96]
| |
| ===Благословение афера===
| |
|
| |
| Мошенничество с благословением нацелено на пожилых китайских женщин-иммигрантов, убеждая их в том, что злой дух угрожает их семье и что эта угроза может быть устранена с помощью церемонии благословения, включающей сумку, наполненную их сбережениями, ювелирными изделиями или другими ценностями. Во время церемонии мошенники подменяют сумку с ценностями на идентичную сумку с бесценным содержимым и убегают с деньгами или драгоценностями жертвы.
| |
| ===Заплатите или будете арестованы афера===
| |
|
| |
| Эта афера совершается через телефон, где звонящий угрожает жертве с фиктивным ордером на арест. Чтобы эта угроза казалась реальной, идентификатор вызывающего абонента идентифицирует вызывающего абонента как местного шерифа . Жертвам говорят, что они должны заплатить штраф, чтобы избежать ареста. Штрафы исчисляются сотнями, иногда тысячами долларов. Оплата запрашивается через Western Union, предоплаченную карту Green Dot или аналогичную форму неотслеживаемого обмена валюты.
| |
|
| |
| Случаи заболевания были зарегистрированы во Флориде , Джорджии , Канзасе и Орегоне .
| |
| ===Мошенничество с билетами на общественный транспорт===
| |
|
| |
| В этой афере артисты выдают себя за сотрудников билетной кассы на остановках общественного транспорта. Они, как правило, ищут туристов как легкие метки, и поэтому ориентируются на железнодорожные соединения из аэропорта. Они попросят посмотреть билеты пассажира, и как только они найдут подходящую отметку, будут утверждать, что что-то не так с билетом, который они держат. Затем они будут утверждать, что требуется мгновенный платеж, чтобы избежать дальнейших юридических проблем. В некоторых случаях эта афера даже совершается фактическим персоналом общественного транспорта, стремящимся ограбить туристов.
| |
| ===Выпал кошелек афера===
| |
|
| |
| Упавший кошелек мошенников обычно нацелен на туристов. Мошенник делает вид, что случайно уронил свой бумажник в общественном месте. После того, как ничего не подозревающая жертва берет кошелек и предлагает его мошеннику, мошенничество начинается. Художник обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает вызвать полицию, пугая жертву, чтобы вернуть якобы украденные деньги. Случаи заболевания были зарегистрированы в Восточной Европе и крупных городах или железнодорожных станциях Китая.
| |
| ==Смотрите также==
| |
| * [[Великий реалити-шоу афера]]
| |
| * [[Канзас-Сити Перетасовать]]
| |
| * [[Список преступных предприятий, банд и синдикатов]]
| |
| * [[Психологическая манипуляция]]
| |
| * [[Больной ребенок розыгрыш]]
| |
| * [[Испанский Пленник]]
| |
|
| |
| [[Файл:Мощьмок.JPG|800px|thumb|left|]]
| |
|
| |
|
| |
| [[Категория:Мошенничество]]
| |