Список уверенных трюков

Уловки доверия и мошенничество трудно классифицировать, потому что они часто меняются и часто содержат элементы более чем одного типа. Во всем этом списке исполнитель трюка доверия называется "мошенником" или просто "художником", а предполагаемая жертва - "меткой". Особое мошенничество в основном направлено на пожилых людей, поскольку они могут быть доверчивыми, а иногда неопытными или небезопасными, особенно когда мошенничество включает в себя современные технологии, такие как компьютеры и интернет. Этот список не следует считать полным, но он охватывает наиболее распространенные примеры.

Get-rich-быстрые схемы

Получать-богат-Bystro схемы чрезвычайно разнообразны; они включают липовых франшиз, недвижимость "уверен", "как быстро разбогатеть" книги, Богатство семинаров, Самопомощи гуру, верный изобретения, бесполезные продукты, письма счастья, гадалки, знахарки врачей, чудо - фармацевтических средств, валютные махинации, Нигерии денежные аферы, мошеннические поиски сокровищ, и амулеты и талисманы. Варианты включают пирамидальную схему, схему Понции матричную схему.

"Схема денежного ящика"

Виктор Люстиг, немецкий мошенник, разработан и продается в "копилку", в которой он утверждал, что может печать 100-долларовых купюр, используя чистые листы бумаги.[самиздатом источник] жертва, почуяв огромные прибыли, и наплевать на этические последствия, будут покупать машины по высокой цене—от $25 000 до $102,000. весельчак укомплектованный аппарат с шести до девяти подлинных банкнот по 100 долларов для демонстрационных целей, но после этого она выпускала только чистый лист бумаги. к тому времени, жертвы поняли, что их обманули, Люстиг уже давно не было.

Соление

Соление или "засолка шахты" -это термины для мошенничества, при котором драгоценные камни или золотая руда высаживаются в шахте или на ландшафте, обманывая марку в покупке акций бесполезной или несуществующей горнодобывающей компании. во время золотой лихорадкимошенники заряжали дробовики золотой пылью и стреляли в стороны шахты , чтобы создать видимость богатой руды, таким образом "засаливая шахту". Примерами могут служить розыгрыш бриллиантов 1872 года и мошенничество с золотом Bre-X середины 1990-х годов. Этот трюк был показан в сериале HBO "Дэдвуд", когда Эл Суиренген и Э. Б. Фарнум обмануть Брома Гаррета, заставив поверить, что золото можно найти в иске, который Суиренген намеревается ему продать.

Испанский пленник

Афера с испанским заключенным-и его современный вариант, афера с авансом или "нигерийская афера с письмом" - включает в себя привлечение знака, чтобы помочь в извлечении некоторых украденных денег из своего тайника. Жертва иногда считает, что они могут обмануть мошенников из своих денег, но любой, кто пытается это сделать, уже упал на существенную аферу, полагая, что деньги есть, чтобы украсть (см. Также аферу с черными деньгами). Классический испанский трюк заключенного также содержит элемент романтической аферы (см. ниже).

Многие мошенники используют дополнительные уловки, чтобы удержать жертву от обращения в полицию. Распространенной уловкой инвестиционных мошенников является поощрение знака к использованию денег, скрытых от налоговых органов. Марка не может пойти в органы власти, не раскрыв, что они совершили налоговое мошенничество Многие аферы связаны с незначительным элементом преступления или каким-либо другим проступком. Марка заставляют думать, что они выиграют деньги, помогая мошенникам выводить огромные суммы из страны (классическое мошенничество с авансовыми платежами/нигерийское мошенничество); следовательно, Марк не может пойти в полицию, не разоблачив, что он сам планировал совершить преступление.

В повороте нигерийской мошеннической схемы марку говорят, что они помогают кому-то за границей собирать долги с корпоративных клиентов. Крупные чеки, украденные у предпринимателей, отправляются по почте в банк. Эти чеки изменяются, чтобы отразить название марки, и затем марку просят обналичить их и перевести все, кроме процента от средств (их комиссионных) к мошеннику. Чеки часто полностью подлинные, за исключением того, что информация" оплатить " была искусно изменена. Это подвергает марка не только огромному долгу, когда банк забирает деньги с их счета, но и уголовному преследованию за отмываниеденег . Более современный вариант заключается в использовании фальшивых чеков с лазерной печатью и соответствующими номерами банковских счетов и информацией о плательщике. Эту аферу можно увидеть на фильме "испанский пленник".

Трюки убеждения

Мошенничество с убеждением, когда мошенники убеждают людей только нацелить свои деньги, является старомодным типом мошенничества.

Мошенничество с бабушкой и дедушкой

Бабушке и дедушке звонит или пишет по электронной почте кто-то, называющий себя их внуком, и говорит, что у них неприятности. Например, мошенник может заявить, что его арестовали, потребовать перевести деньги или купить подарочные карты для залога, и попросить жертву ничего не говорить родителям внука, так как они "только расстроятся"." Этот звонок-мошенническое подражание, имя внука обычно получают из сообщений в социальных сетях, а также некрологов, перечисленных либо в газетах, либо на сайте похоронного бюро. Любые деньги, переведенные из страны телеграфом, исчезают навсегда.]

Романтическая афера

Традиционная романтическая афера теперь переместилась на сайты знакомств в Интернете, получив новое название catfishing. Con активно культивирует романтические отношения, которые часто включают в себя обещания брака. Однако через некоторое время становится очевидно, что эта Интернет - "душечка" застряла в своей родной стране или третьей стране, не имея денег на выезд и поэтому не может быть объединена с маркой. Затем мошенничество становится мошенничеством авансового платежа или мошенничеством с чеками. Самые разнообразные причины могут быть предложены для трикстера отсутствия денежных средств, но вместо того, чтобы просто занять денег у потерпевшего (аванс мошенничество), кон-художник, как правило, заявляет, что у них есть проверки, которые жертва может денежных средств от своего имени и перечисляли деньги через нереверсивную трансфер, чтобы облегчить поездки (мошенничество с чеками). Конечно, чеки подделаны или украдены, и мошенник никогда не совершает поездку: несчастная жертва оказывается с большим долгом и больным сердцем. Эту аферу можно увидеть в фильме "Ночи Кабирии".

В некоторых случаях сайт знакомств сам занимается мошенничеством, размещая анкеты вымышленных лиц или лиц, которые, как известно оператору, в данный момент не ищут свидания в рекламируемом населенном пункте.[5]

Мошенничество с предсказанием

Одно традиционное мошенничество связано с гаданием. В этой афере гадалка использует навыки холодного чтения, чтобы обнаружить, что клиент действительно обеспокоен, а не просто ищет развлечений; или игрок жалуется на невезение. Гадалка сообщает знаку, что они являются жертвой проклятия, и что за плату заклинание может быть брошено, чтобы снять проклятие. У цыганэтот трюк называется bujo ("мешок") по одной традиционной форме: знаку говорят, что проклятие лежит в их деньгах; они приносят деньги в мешке, чтобы наложить на них заклятие, и уходят с мешком ничего не стоящей бумаги.] Страх перед этой аферой был одним из оправданий для законодательства, которое делает гадание преступлением.[7] смотрите "благословляющую аферу" ниже.

Эта афера получила новую жизнь в электронном веке с помощью вирусной мистификации. Поддельное антивирусное программное обеспечение ложно утверждает, что компьютер заражен вирусами, и делает машину неработоспособной с поддельными предупреждениями, если шантаж не оплачивается. В инциденте с Datalink Computer Services Марка обчистили на несколько миллионов долларов фирмой, которая утверждала, что его компьютер был заражен вирусами, и что инфекция указывала на сложный заговор против него в Интернете. Предполагаемая афера продолжалась с августа 2004 года по октябрь 2010 года и, по оценкам, обошлась жертве в $6-20 млн.

Золотой кирпич мошенников

Мошенничество с золотым кирпичом предполагает продажу материального предмета за большую сумму, чем он стоит; они названы в честь продажи жертве якобы золотого слитка, который оказывается покрытым золотом свинцом.

Зеленые товары

Афера с зелеными товарами, также известная как" игра с зелеными товарами", была схемой, популярной в Соединенных Штатах 19-го века, в которой людей обманывали, заставляя платить за бесполезные фальшивые деньги. Это вариация на тему кота в мешке мошенничество с использованием денег вместо других товаров, как свинья. Метка, или жертва, отвечала бы на листовки, распространяемые по всей стране мошенниками ("зелеными товарами"), которые утверждали, что предлагают" подлинную " поддельную валюту для продажи. Иногда утверждалось, что эта валюта была напечатана на украденных гравировальных пластинах. Жертвы, обычно живущие за пределами крупных городов, будут соблазнены поездкой к месту нахождения торговцев зелеными товарами, чтобы завершить сделку. Жертвы направлялись "рулевым- чтобы ему показали большое количество подлинной валюты, которая якобы поддельная, а затем положили в сумку или сумку. Затем потерпевшие получали предложения приобрести эти деньги по цене, значительно меньшей номинальной стоимости. В то время как жертва договаривалась о цене или была чем-то отвлечена, другой сообщник ("звонарь") менял мешок с деньгами на мешок с опилками, зеленой бумагой или другими бесполезными предметами. Жертвы оставались в неведении о подмене и не желали сообщать о преступлении, поскольку попытка купить фальшивую валюту сама по себе была преступлением, и жертва соответственно рисковала быть арестованной.

Свинья в мешке (кошка в мешке)

Свинья в мешке возникла в позднем Средневековье. Афера влечет за собой продажу того, что, как утверждается, является маленькой свиньей, в мешке (мешке). В мешке действительно находится кошка (не особо ценящаяся как источник мяса). Если кто-то покупает сумку, не заглядывая внутрь его, человек купил что-то менее значимы, чем предполагали, и узнал из первых рук урок, пусть покупатель будет бдителен.[править] что покупать "кота в мешке" стала разговорное выражение во многих европейских языках, включая английский, для, Когда кто-то покупает что-то, не изучив его предварительно. В некоторых регионах "свинья "в этой фразе заменяется" кошкой", ссылаясь на фактическое содержимое мешка, но в остальном поговорка идентична.[цитата необходима] говорят также, что именно отсюда происходит фраза "выпустить кошку из мешка", хотя могут быть и другие объяснения.[

В португальских или испаноязычных странах слово "свинья" заменяется на "заяц" или "зайчонок". Жертва думает, что покупает зайца, тогда как на самом деле он покупает кошку, отсюда выражение "gato por lebre" (по-португальски) или "gato por liebre" (по-испански).]

Тайские драгоценные камни

Thai gem scam включает в себя слои мошенников и помощников, которые рассказывают туристу в Бангкоке о возможности заработать деньги, купив беспошлинные ювелирные изделия и отправив их обратно в родную страну туриста. Марка разъезжает по городу на тук-туке управляется одним из мошенников, который следит за тем, чтобы марка встречала одного помощника за другим, пока марка не убедят купить драгоценности в магазине, также управляемом мошенниками. Драгоценные камни настоящие, но значительно завышены. Эта афера действует в Бангкоке уже двадцать лет и, как говорят, охраняется тайской полицией и политиками. Аналогичная афера обычно проходит параллельно для изготовленных на заказ костюмов. Многие туристы попадают под удар мошенников, рекламирующих оба товара.

Подобный трюк в Таиланде связан с ложью о наличии слоновой кости в украшениях. Трикстеры предлагают на продажу украшение не из слоновой кости рядом с табличкой на английском языке с надписью "категорически запрещается перевозить слоновую кость в Соединенные Штаты, и продавец не несет никакой ответственности". Это может заставить покупателя поверить, что он или она наткнулись на "запретный плод", искушая его купить украшение, обычно небольшое и легко скрываемое, и контрабандой вывезти его из страны. Покупатель позже обнаружит, что украшение сделано из костяной материи без каких-либо следов слоновой кости вообще.]

Белые-Ван динамики

В афере с громкоговорителями белого фургонанизкокачественные громкоговорители продаются-стереотипно из белого фургона-как дорогие единицы, которые были значительно снижены. Продавцы объясняют сверхнизкую цену несколькими способами: например, их работодатель не знает, что заказал слишком много динамиков, поэтому они тайком продают излишки за спиной босса. "Спикермены "готовы торговаться до кажущейся ничтожной цены, потому что динамики, которые они продают, хотя обычно и функциональны, на самом деле стоят лишь крошечную часть их" прейскурантной цены " на производство. Мошенничество может распространяться на создание веб-сайтов для фиктивного бренда, который обычно звучит так же, как у уважаемой громкоговорящей компании. Они часто размещают объявление для выступающих в объявлениях" на продажу "местной газеты, по непомерной цене, а затем показывают марке копию этого объявления, чтобы" проверить " их ценность.

"Выставочная" вариация подобной аферы может включать мошенника, притворяющегося, что у него проблемы с автомобилем на обочине шоссе, пытающегося окликнуть проезжающие автомобили. Когда добрый самаритянин останавливается, человек утверждает, что он иностранный гражданин, приехавший в страну для участия в какой-то местной торговой выставке. Человек утверждает, что он собирается покинуть страну после шоу (например, они едут в аэропорт), но у их автомобиля закончилось топливо, и у них нет местной валюты, чтобы заправить его или нанять такси. В то же время они демонстрируют, что багажник их автомобиля полон товаров, которые, как они утверждают, были взяты из их только что демонтированного стенда компании после шоу. Эти товары, как правило, компактные популярные предметы, такие как электроника или электроинструменты. Они предлагают эти предметы к марке По "значительно сниженной" цене, якобы только для того, чтобы собрать некоторые местные наличные деньги, чтобы "добраться до аэропорта". (Иногда мошенник пытается продать ценную личную ювелирную вещь, например, Золотое кольцо с пальца.) В большинстве случаев предметы технически подлинные, но стоят несравненно меньше, чем то, за что мошенник пытается их продать. В хорошо подготовленной версии этой аферы мошенник часто является настоящим иностранцем, говорящим с подлинным акцентом и обладающим хорошим владением своим соответствующим иностранным языком.

Люди, покупающие контрабандное программноеобеспечение, незаконные порнографические изображения, контрабандную музыку, наркотики, огнестрельное оружие или другие запрещенные или контролируемые товары, могут быть юридически лишены возможности сообщать о мошенничестве в полицию. Примером может служить" телевизор с большим экраном в кузове грузовика": телевизор рекламируется как" горячий " (украденный), поэтому он будет продаваться по очень низкой цене. Телевизор на самом деле неисправен или сломан; на самом деле это может быть даже не телевизор вообще, так как некоторые мошенники обнаружили, что достаточно подходяще украшенной дверцы духовки. Покупатель не имеет права обращаться в суд, не признавшись в попытке покупки товара. краденое добро.

Иракский динар

Иракская валюта продается потенциальным инвесторам с убеждением, что экономические/финансовые обстоятельства резко увеличат стоимость их инвестиций. На самом деле нет ни достоверного обоснования, ни информации, указывающей на то, что эти обстоятельства материализуются, а если и материализуются, то оказывают существенное влияние на стоимость валюты. Более того, дилеры продают валюту этим инвесторам с существенной наценкой, так что для того, чтобы их инвестиции стали безубыточными, потребуется значительное повышение курса валюты.

Noorseekee

Афера Noorseekee (нурсики)-это многораундовый вариант аферы с золотым кирпичом, который вошел в российские городские легенды из непроверяемых инцидентов во время афганского конфликта. Афера состоит из нескольких раундов "продавец" и "покупатель", причем продавцы и покупатели являются советскими офицерами, участвующими в афере. "Продавцы "первоначально предлагали небольшое количество таинственного предмета—маленьких блестящих чашек золотого цвета под названием"noorseekee "-на видном базаре за дешево ("продавец" круглый). Первый раунд торгов закончился незначительной сделкой, так как от торговцев традиционно ожидалось, что они купят хотя бы образец нового и неизвестного товара "на всякий случай". Затем "покупатели "посещали тот же базар, требуя любой доступный noorseekee и доверчиво платя больше, чем требовали" продавцы". Купцы, получая легкую прибыль, были, таким образом, гораздо более восторженными по отношению к следующим "продавцам". Ноорсики были маленькими, штабелируемыми, достаточно прочными, легкими и не портились и не ржавели, что делало торговлю особенно легкой.

Это продолжалось в течение нескольких раундов, чтобы построить доверие, сформировать пути обмена сообщениями и установить noorseekee в качестве специальной посуды или даже советской специализированной вторичной валюты. На предфинальном раунде "покупатели" опустошили коллективный запас noorseekee на базаре и ушли с объявлением о скором возвращении с непомерной суммой денег, оставив столь же непомерную сумму заказа для большего количества noorseekee (и даже задаток). "Продавцы" с радостью согласились предоставить требуемое количество товара, но потребовали более высокую цену за единицу, например: необходимость платить больше денег за молчание своим командирам. Затем " продавцы "выполнили заказ, и торговцы купили огромные суммы (например, буквальные грузовики) noorseekee, ожидая получить большую прибыль из-за размера непогашенного" заказа", независимо от снижения прибыли на единицу и независимо от высоких инвестиций, которые он потребовал от них. Размер окончательного заказа noorseekee обычно превышал денежные резервы базара, что заставляло торговцев получать доступ к своим сбережениям и / или обменивать накопленные премиальные товары.

Очевидно, что "покупателей" больше никогда не увидят, оставив торговцев базара с грузовиками ноорсики и без средств для их продажи. Установление новых контактов с советами выявило бы тогда noorseekee как бесполезные латунные колпачки от неуправляемых ракет класса "воздух-земля" советских боевых кораблей (нурсики происходит как уменьшительное от НУРС, т. е. неуправляемый ракетный снаряд, сказал неуправляемая ракета). Эти колпачки использовались во время транспортировки (и выбрасывались, когда ракетные пакеты крепились к боевым кораблям) миллионами и, по существу, ничего не стоили.

Вымогательство или ложные травмы трюки

Барсук игра

В Барсучьей игре вымогательство совершалось главным образом в отношении женатых мужчин. Знак намеренно принуждают к компрометирующему положению, предполагаемому роману, например, а затем угрожают публичным разоблачением его действий, если не будут выплачены деньги за шантаж.

Фиктивные счета за химчистку афера

А почтовое мошенничество, которое обычно совершается на рестораторов, эта схема берет квитанцию из законной химчистки в целевом городе, дублирует его тысячи раз и отправляет в каждую высококлассную забегаловку в городе. Прилагаемая записка утверждает, что официант в ресторане жертвы пролил еду,кофе, вино или заправку для салата на дорогой костюм посетителя и требует возместить расходы на химчистку. Поскольку сумма, обманным путем требуемая от каждой жертвы, относительно невелика, некоторые из них дадут мошенникам возможность усомниться или просто попытаются избежать неприятностей дальнейших действий и выплатить иск.

Обратный адрес мошенника - это выпадающий ящик; остальная контактная информация вымышлена или принадлежит невинной третьей стороне. Первоначальная химчистка, которая не имеет никакого отношения к этой схеме, получает множество гневных запросов от пострадавших рестораторов.

Зажимное соединение

Клип-Джойнт или "флешпот" - это заведение, обычно стриптиз-клуб или развлекательный бар, обычно заявляющий , что он предлагает развлечения для взрослых или обслуживание бутылок, в котором клиенты обманом платят деньги и получают плохие или нет товары или услуги взамен. Как правило, клиповые суставы предполагают возможность секса, взимают чрезмерно высокие цены за разбавленные напитки, а затем выбрасывают клиентов, когда они не хотят или не могут тратить больше денег. Продукт или услуга могут быть незаконными, не предлагая жертве никаких средств правовой защиты через официальные или юридические каналы.

Монета-комбинационная игра

Два оператора обманывают жертву во время игры, в которой монеты подбираются друг к другу. Один оператор начинает игру с жертвой, затем к нему присоединяется второй. Когда второй оператор ненадолго уходит, первый вступает в сговор с жертвой, чтобы обмануть второго оператора. Вернувшись в игру, второй оператор, рассерженный "проигрышем", грозит вызвать полицию. Первый оператор убеждает жертву выложить деньги за молчание, которые позже делятся между двумя операторами.]

Мошеннических коллекторских агентств

Потребитель спрашивает о займе до зарплаты или краткосрочном кредите онлайн и получает длинный список личной информации. Кредитор является подставной фирмой; кредит может никогда не быть сделан, но личная информация жертвы теперь находится в руках мошенников, которые продают ее мошенническому агентству по сбору платежей. это агентство затем запускает в серию изнурительных телефонных звонков в любое время суток (часто на рабочее место жертвы), пытается получить номера банковских счетов (что позволяет снять средства со счета путем прямого вывода средств) или выдает себя за полицию (иногда с помощью подмены идентификатора вызывающего абонента) угрожать потерпевшему ареста. фальшивые коллекторы зачастую отказываются предоставить юридически обязательный написано "проверка извещения" задолженности, не свидетельствуют о задолженности, фактически задолженность и требовать оплаты с использованием сервиса денежных переводов, как MoneyGram или Western Union с плохой прослеживаемости и нет возвратных защиты. Основной долг либо не существует, либо недействителен в силу срока давности, либо законно не принадлежит организации, совершающей звонки; в некоторых случаях жертва является мишенью кражиличных данных .]

Мошенники действуют под несколькими именами, многие из которых предназначены для принятия за официальные или правительственные учреждения. Мошеннические звонки часто исходят из-за рубежа; любые вымогаемые деньги немедленно вывозятся из страны.

Мошеннические юридических фирм

Фиктивная или нечестная юридическая фирма является ценным инструментом для мошенника в различных отношениях. Он также является эффективным мошенническим коллекторским агентством, поскольку жертвы боятся платить своему собственному адвокату сотни долларов в час, чтобы защититься от легкомысленных, досадных или совершенно необоснованных претензий.

В некоторых случаях нечестный адвокат является лишь частью более крупной мошеннической схемы.мошенничество с недвижимостью может включать в себя получение депозитов для строящегося проекта, где, теоретически , юрист держит деньги на условном депонировании, охраняя авансовые платежи в качестве активов трастового фонда до тех пор, пока сделка с недвижимостью не закроется. Когда проект никогда не будет завершен, инвесторы ищут свои деньги обратно, но обнаруживают, что предполагаемый трастовый фонд пуст, поскольку и юрист, и застройщик являются мошенниками.

Страховое мошенничество

Страховое мошенничество включает в себя широкий спектр схем, в которых страховщики пытаются обмануть своих собственных страховых перевозчиков, но когда жертвой является частное лицо, мошенник обманывает знак, чтобы повредить, например, автомобиль мошенника или ранить мошенника, таким образом, что мошенник может позже преувеличить. Одна относительно распространенная схема включает в себя две машины, одну для мошенника, а другую для зазывалы Мошенник будет тянуть перед жертвой, а Шилл будет тянуть перед мошенником, прежде чем замедляться. Мошенник будет затем хлопать по своим тормозам, чтобы "избежать" Шилла, в результате чего жертва задним концом мошенника. Шилл будет ускоряться прочь, покидая сцену. Затем мошенник будет требовать различные преувеличенные травмы в попытке взыскать со страхового перевозчика жертвы, несмотря на то, что он намеренно вызвал аварию. Страховые перевозчики, которые должны тратить деньги на борьбу даже с теми исками, которые они считают мошенническими, часто выплачивают тысячи долларов—крошечную сумму перевозчику, несмотря на то, что она является значительной суммой для отдельного лица,—чтобы урегулировать эти иски вместо обращения в суд.]

Разновидность этой аферы происходит в странах, где страховые взносы обычно привязаны к рейтингу бонус-малус: мошенник предложит избежать страхового случая, рассчитавшись вместо этого за денежную компенсацию. Таким образом, мошенник может уклониться от профессиональной оценки ущерба и получить неотслеживаемую оплату в обмен на то, чтобы избавить Марка от расходов на пониженный класс заслуг.]

Капля дыни

Падение дыни-это мошенничество, похожее на китайскую версию Pengci, в которой мошенник заставит ничего не подозревающую метку врезаться в них, заставляя мошенника уронить предмет предполагаемой ценности. Афера изначально была нацелена на японских туристов из-за высокой цены арбуза в Японии. Мошенник может получить более 100 долларов за "компенсацию".[39][40] Афера также была названа мошенничеством с разбитыми стаканами или мошенничеством с разбитой бутылкой где мошенник будет притворяться, что Марк разбил пару дорогих бокалов или использует бутылку дешевого вина, ликер или бутылку, наполненную водой, и требовать компенсацию. Азиатские туристы часто являются основной мишенью.

Pengci

Основная статья: Pengci

Pèngcí это афера, происходящих в Китае, в котором мошенники симулировать травмы в дорожно-транспортных происшествий в целях вымогательства денег у водителей. мошенники также могут размещать якобы дорогих, хрупких предметов (обычно фарфора) в местах, где они могут легко опрокинуть, позволяя им собирать убытков, если элементы повреждены.

Азартные игры трюки

Baltimore Stockbroker / медиумические спортивные выборы

Балтиморская афера с биржевыми брокерами опирается на массовую рассылку или электронную почту. Мошенник начинает с большого пула меток, нумерация которых в идеале равна степени двух, например 1024 (210Мошенник делит пул на две половины и посылает всем участникам каждой половины предсказание о будущем исходе события с двоичным исходом (например, рост или падение цены акций или выигрыш/проигрыш спортивного события). Одна половина получает предсказание, что цена акций вырастет (или команда выиграет и т. д.), а другая половина получает противоположное предсказание. После того, как событие происходит, мошенник повторяет процесс с группой, которая получила правильное предсказание, снова разделяя группу пополам и посылая каждой половине новые предсказания. После нескольких итераций" выжившая " группа меток получила замечательную последовательность правильных предсказаний, после чего мошенник предлагает этим меткам еще одно предсказание, на этот раз за вознаграждение. Следующее предсказание, конечно, не лучше случайной догадки, но предыдущая запись успеха заставляет Марка думать, что это предсказание имеет большую ценность.

Для азартных предложений с более чем двумя исходами, например в скачках, мошенник начинает с пула знаков с числом, равным степени числа исходов, и делит знаки на каждом шаге на соответствующее число групп, гарантируя таким образом, что одна группа получит правильный прогноз на каждом шаге. Это требует большего количества знаков в начале, но требуется меньше шагов, чтобы получить доверие знаков, которые получают успешные предсказания, потому что вероятность правильного предсказания ниже на каждом шаге, и поэтому он кажется более замечательным.

Афера основана на предвзятости отбора и выживаемости и похожа на предвзятость публикации (эффект картотеки) в научных публикациях (в результате чего успешные эксперименты с большей вероятностью будут опубликованы, а не неудачи).

Несколько авторов упоминают об этой афере: Дэниел К. Деннетт в "локтевой комнате" (где он называет ее рекламной пирамидой); Дэвид хэнд в "принципе невероятности" и Джордан Элленберг в "как не ошибиться"[45].]

Элленберг сообщает, что часто слышал о мошенничестве, рассказанном как иллюстративная притча, но он не мог найти реального примера того, как кто-то выполнял его как фактическую аферу. Самое близкое, что он нашел, было, когда иллюзионист Деррен Браун представил его в своей телевизионной специальной системе в 2008 году. Браун намеревался просто убедить свою марку, что у него есть надежная система ставок на скачки, а не мошенничать с деньгами марки. Однако Элленберг продолжает описывать, как инвестиционные фирмы делают нечто подобное, открывая множество собственных инвестиционных фондов и закрывая фонды, которые показывают самую низкую доходность, прежде чем предлагать оставшиеся фонды (с их рекордной высокой доходностью) для продажи общественности. Предвзятость отбора, присущая выжившим фондам, делает их маловероятными для поддержания их прежней высокой доходности.

Игра на скрипке

Игра на скрипке использует технику голубиного падения. Двое мошенников работают вместе, один заходит в дорогой ресторан в потрепанной одежде, ест и утверждает, что оставил бумажник дома, который находится неподалеку. В качестве залога мошенник оставляет свою единственную мирскую собственность-скрипку это обеспечивает ему средства к существованию. После того, как он уходит, появляется второй мошенник, предлагает возмутительно большую сумму (например, 50 000 долларов) за то, что он называет редким инструментом, затем смотрит на часы и убегает на встречу, оставляя свою карточку для Марка, чтобы он позвонил ему, когда владелец скрипки вернется. "Бедняга" возвращается, получив деньги, чтобы заплатить за еду и выкупить свою скрипку. Марк, думая, что у него есть предложение на столе от второго заговорщика, затем покупает скрипку у скрипача кто "неохотно" соглашается продать его за определенную сумму, что все же позволяет марку получать "прибыль" от ценной скрипки. В результате два мошенника становятся богаче (за вычетом стоимости скрипки), и след остается с дешевым инструментом.[цитата необходима]

В игру на скрипке можно играть с любым достаточно ценным на первый взгляд предметом собственности; распространенная вариация, известная как мошенничество с породистой собакой, использует дворняжку, проданную как редкая порода, но в остальном идентична.]

Лотерейное мошенничество по доверенности

Смотрите также: Лотерейное мошенничество

Лотерейное мошенничество по доверенности - это мошенничество, при котором мошенник покупает лотерейный билет со старыми выигрышными номерами. Затем он или она изменяет дату на билете так, чтобы она казалась за день до этого, и, следовательно, выигрышный билет. Затем он продает билет марку, утверждая, что это выигрышный билет, но по какой-то причине он не может получить приз (не имеет права и т. д.). Особая жестокость в этой афере заключается в том, что если марка попытается получить приз, мошеннически измененный билет будет обнаружен, и Марка привлекут к уголовной ответственности. Эта афера была показана в фильме "Люди со спичками", где Николас Кейдж учит этому свою дочь. поворот этой аферы был показан в фильме "Великий учитель Онидзука", где более чем доверчивый Онидзука был обманут, чтобы получить "выигрышный билет". Билет не был изменен, но ежедневная газета, сообщающая о выигрышных числах дня, была изменена черной ручкой.]

В СССР эта афера привела к гибели трех человек в 1977 году, после того как марка перепродала мошеннический билет, а второй покупатель нанял преступника, чтобы "прояснить вопрос", что привело к убийству оригинальной марки и двух членов семьи. Расследование с использованием поддельной лотереи выявило большую группу марок, все они были нацелены на одного художника, недовольного бывшего сотрудника монетного двора, который использовал свои инсайдерские знания и навыки для производства высококачественных поддельных билетов.

Трехкарточный Монте

Трехкарточный Монте, "найди королеву", "трехкарточный трюк" или "следуй за дамой" -это по существу то же самое, что и многовековая игра в раковины или наперсток (за исключением реквизита). Трикстер показывает зрителям три игральные карты, одна из которых-королева ("леди"), затем кладет карты лицевой стороной вниз, тасует их и предлагает зрителям сделать ставку на то, какая из них королева. Поначалу зрители настроены скептически, поэтому зазывала делает ставку, а мошенник позволяет ему выиграть.] В одном варианте игры зазывала будет (по-видимому, тайно) подглядывать за дамой, гарантируя, что метка также видит карту. Иногда этого бывает достаточно, чтобы побудить публику делать ставки, но ловкач использует ловкость рук, чтобы гарантировать, что он всегда проигрывает, если только мошенник не решит позволить ему выиграть, надеясь заманить его в гораздо большую ставку. Марка проигрывает всякий раз, когда дилер решает заставить его проиграть.

Вариант этой аферы существует в Барселоне, Испания, но с добавлением карманника.[цитата необходима] Дилер и зазывала ведут себя в откровенно очевидной манере, привлекая большую аудиторию. Когда карманнику удается обокрасть одного из зрителей, он подает знак дилеру. Затем крупье выкрикивает слово "Агуас", что в просторечии означает" Берегись!", и все трое расходятся. Аудитория остается полагать, что полиция приходит, и что выступление было неудачной аферой.

Вариант этой аферы существует в Мумбаи, Индия. Зазывала громко говорит крупье, что его карты поддельные и что он хочет их видеть. Он берет карточку, загибает угол и говорит приглушенным голосом аудитории, что он отметил карточку. Он делает ставку и выигрывает. Затем он просит остальных тоже сделать ставки. Когда один из зрителей ставит крупную сумму денег, карты меняются местами.[цитата необходима]

Поддельные квалификации или одобрения

Дипломная мельница

Государственные органы ведут перечень организаций, осуществляющих аккредитацию образовательных учреждений. Например, Министерство образования США осуществляет надзор за аккредитацией высшего образования в Соединенных Штатах.

Большинство дипломных заводов не аккредитованы такой организацией, хотя многие получают аккредитацию от других организаций (таких как аккредитационные заводы или коррумпированные иностранные чиновники), чтобы казаться законными. Выпускники этих институтов рискуют тем, что квалификация, полученная в этих институтах, может оказаться недостаточной для дальнейшего обучения, законного трудоустройства или получения профессиональной лицензии, поскольку их эмитенты не имеют действительной на местном уровне аккредитации для получения степеней.

Некоторые дипломные заводы не выполняют никаких инструкций или экзаменов, вместо этого выдают учетные данные, основанные на оплате и "жизненном опыте".[нужная цитата] некоторые из них неосознанно выдали степени и учетные данные для животных-компаньонов.

Звание доктора богословия особенно подвержено злоупотреблениям.- "согласно кому?] В Соединенном Королевстве это заработанное удостоверение постдока, которое требует ряда публикаций, но в Соединенных Штатах любая церковь может присвоить его в качестве почетного звания; ординационные мельницы охотно предоставляют эту докторскую степень за умеренную плату и символический объем исследования.[50]

Тщеславие публикации и награды

Пресса тщеславия-это система оплаты за публикацию, при которой издательство, как правило , авторская фабрика, получает основную часть своих доходов от авторов, которые платят за публикацию своих книг, а не от читателей, приобретающих готовые книги. Поскольку автор несет весь финансовый риск, то пресса тщеславия получает прибыль даже в том случае, если книги не продвигаются (или плохо продвигаются) и не продаются. Рост спроса на печатныеиздания, что позволяет дешево печатать небольшие тиражи книг, ускорил эту тенденцию.

Тщеславие издательства-это не то же самое , что самоиздание, в том смысле, что самоиздающиеся авторы владеют своими готовыми книгами и контролируют их распространение, полагаясь на типографию исключительно для того, чтобы превратить готовый контент в печатные Тома. В прессе тщеславия автор берет на себя финансовый риск, в то время как издатель владеет печатными томами.

Премия тщеславия-это награда, которую получатель покупает, придавая ложную видимость законной чести. они тесно связаны с мошенничеством ВОЗ-ВОЗ , где биографический субъект платит за перечисление тщеславия в печатном каталоге.

Кто есть кто афера

Операторы мошеннических каталогов типа " Кто есть кто "предлагали бы списки или" членство " покупателям, которые часто не знают о низких ставках, с которыми консультируются соответствующие каталоги.

Всемирная Ассоциация роскоши

Всемирная Ассоциация роскоши - это самопровозглашенная международная организация, базирующаяся в Китае, которая предлагает "официальную регистрацию" люксовых брендов и включение в "официальный список" люксовых брендов за определенную плату.]

Онлайн-мошенничество

Основная статья: Интернет-мошенничество

Поддельный антивирус

Пользователи компьютеров невольно загружают и устанавливают вредоносное программное обеспечение для обеспечения безопасности, замаскированное под антивирусное программноеобеспечение , следуя сообщениям, появляющимся на их экране. Затем программа делает вид, что находит несколько вирусов на компьютере жертвы, "удаляет" несколько и просит заплатить, чтобы позаботиться об остальных. Затем они ссылаются на сайты мошенников, профессионально разработанные для того, чтобы их поддельное программное обеспечение выглядело законным, где они должны заплатить плату за загрузку "полной версии" своего "антивирусного программного обеспечения".

Фишинг

Фишинг-это современная афера, в которой художник общается с маркой, маскируясь под представителя официальной организации, с которой марка ведет бизнес, с целью извлечения личной информации, которая затем может быть использована, например, для кражи денег. В типичном случае художник отправляет марку электронное письмо, притворяясь, что оно от компании, такой как eBay Он отформатирован точно так же, как электронная почта от этого бизнеса, и попросит Марка "проверить" некоторую личную информацию на веб-сайте, на который предоставлена ссылка, чтобы "повторно активировать" его заблокированный аккаунт. Сайт является поддельным, но разработан так, чтобы выглядеть точно так же, как сайт бизнеса. Сайт содержит форму запроса личной информации, такой как номера кредитных карт, которые Марк чувствует себя обязанным предоставить или потерять весь доступ к сервису. Когда Марк отправляет форму (без перепроверки адреса сайта), информация отправляется мошеннику.

Аналогичная схема подмены идентификатора вызывающего абонента существует с вводящими в заблуждение телефонными звонками ("вишинг"), облегченными интернет-телефонией. Мошенник может совершать звонки через интернет-шлюз ТСОП, чтобы выдавать себя за банки, полицию, школы или другие доверенные лица. Случайный номеронабиратель компьютер или автоматический номеронабиратель может выдавать себя за медицинских работников, чтобы получить номера социального страхования и даты рождения от пожилых пациентов, недавно выписанных из больницы. Автодозвон утверждает, что это из уважаемой больницы или аптеки, и сообщение объясняет необходимость "обновить записи", чтобы быть из больницы или аптеки.

Другие онлайн-мошенники включают мошенничество с авансовыми сборами, аукционы с оплатой торгов ("penny auctions"), мошенничество с кликами, хлопанье доменами, различные атаки спуфинга, веб-зубрежкуи онлайн-версии мошенничества с трудоустройством, романтические мошенникии поддельные вознаграждения.

Поддельный вызов поддержки

Основная статья: Мошенничество с технической поддержкой

Ничего не подозревающие владельцы компьютеров и пользователи становятся мишенью людей, утверждающих, что они из Windows, то есть Microsoft или их интернет-провайдера а затем сказать им, что их компьютер/машина создает ошибки, и они должны исправить ошибки на своих компьютерах. Они даже могут заставить людей пойти на тот или иной сайт, чтобы показать им эти так называемые ошибки, и в этот момент они должны предоставить данные своей кредитной карты, чтобы купить какую-то форму поддержки, после чего их просят разрешить удаленное подключение к "загруженному ошибками" компьютеру, чтобы проблема(ы) могла быть исправлена. В этот момент компьютер жертвы заражен вредоносными программами, шпионскими программами или программами удаленного подключения

Мошенничество с банковским входом

Мошенник убеждает жертву войти в банк и убедить их, что они получают деньги. Некоторые жертвы мошенничества с технической поддержкой могут иметь свою информацию, проданную или проданную новой организации, которая будет холодно звонить им и говорить им, что они имеют право на возврат средств за поддержку, которую они ранее заплатили. Кроме того, мошенник может выдать себя за охранную компанию и убедить жертву, что хакеры манипулируют их банковским счетом. Цель состоит в том, чтобы мошенник переводил деньги между счетами пользователя и использовал редактирование HTML в браузере, чтобы создать впечатление, что новые деньги были переведены на счет законной компанией. Мошенник "ошибается" и отправляет большую сумму денег, чем он первоначально обещал, а затем убеждает жертву, что они должны вернуть ошибочно отправленные дополнительные деньги мошеннику с помощью банковского перевода, денежного перевода или подарочных карт.

Религиозные схемы

Афера с Церковью Аффинити

Заявление о том, что вы разделяете чью-то точку зрения, - это подлое прикрытие, которое используют многие церковные мошенники. Притворство, что они разделяют их веру, убаюкивает членов религиозных организаций, заставляя их думать, что мошенник является подлинным. Часто заявляя о каком-то божественном руководстве, используя религиозные лозунги или утверждая, что собирает средства для религиозного или другого достойного дела, церковные мошенники приглашают своих новых "друзей" инвестировать в то, что оказывается не более чем схемой Понци Это настолько распространенное преступление, что штат Аризона включил аффинити-мошенничество этого типа в список афер номер один за 2009 год. В одной недавней общенациональной религиозной афере прихожане, как говорят, потеряли более 50 миллионов долларов в фальшивой схеме золотых слитков, продвигаемой на ежедневных телефонных “молитвенных цепочках”, в которой они думали, что смогут получить огромную прибыль.]

Другие трюки доверия и мошенничества

Студент-искусствовед

Афера со студентами-художниками распространена в крупных китайских городах. Небольшая группа "студентов" начнет разговор, сославшись на желание попрактиковаться в английском. В скором времени они переведут разговор на образование и заявят, что являются студентами-художниками, желающими попасть на бесплатную художественную выставку, которая обычно проходит в маленьком, хорошо скрытом арендованном офисе. Оказавшись там, студенты покажут марку несколько произведений искусства, которые, как они утверждают, являются их собственными работами, и попытаются продать их по высокой цене, несмотря на то, что эти работы обычно представляют собой не более чем бесполезную распечатку. Они часто прибегают к "уловкам вины" (например, представляя своего "голодающего ребенка"), чтобы преодолеть сопротивление или препятствовать переговорам о цене со стороны марки.]

Мошенничество

Афера с барными биллями распространена в Европе ,особенно в Будапеште, Венгрия. к знаку, обычно мужчине, который является туристом, подходит привлекательная женщина или пара женщин, которые начинают разговор, например, спрашивают дорогу (делая вид, что приняли туриста за местного жителя). После небольшого разговора женщины предложат им пойти в бар, о котором они знают. Находясь там, они заказывают много закусок и напитков и поощряют Марка делать то же самое. Либо в меню нет цен, либо меню позже переключается на то, которое имеет более высокие цены.

Когда приходит счет, он во много раз больше, чем ожидалось. У женщин есть только небольшая сумма наличных денег, и они просят Марка оплатить счет. Отметку заставляют заплатить перед уходом (иногда с угрозами расправы) и направляют в банкомат на территории заведения, где можно снять наличные. Женщины обильно извиняются за сложившуюся ситуацию и договариваются встретиться на следующий день, чтобы расплатиться с ними, но они не появляются. По правде говоря, женщины работают в баре и получают часть оплаты.

Афера также может быть проведена с хорошо одетым мужчиной или общительным местным жителем, а не с привлекательной женщиной. Один из вариантов этого состоит в том, чтобы таксист порекомендовал бар пассажиру, который входит один и заказывает, не понимая, что с него будет взиматься непомерная плата. Таксист получает долю от суммы платежа.

Пекинский чай

Пекинская чайная афера-это известная вариация клиповой совместной аферы, практикуемой в Пекине и вокруг него, а также в некоторых других крупных китайских городах. Художники (обычно женщины и работающие в паре) будут подходить к туристам и пытаться подружиться. Поболтав, они предложат вам съездить посмотреть чайную церемонию утверждая, что они никогда раньше не были ни в одном из них. Туристу никогда не показывают меню, но он предполагает, что именно так все и делается в Китае. После церемонии туристу предъявляется счет, взимающий свыше 100 долларов за голову. Затем артисты сдадут свои счета, и туристы обязаны последовать их примеру. Аналогичные аферы с участием ресторанов, кафе и баров также имеют место.

Большой магазин

Большой магазин-это техника для продажи легитимности мошенничества и обычно включает в себя большую команду мошенников и сложные наборы. Часто здание сдается в аренду и обставляется как законный и солидный бизнес. Примером может служить установка" букмекерского салона " в Стинге.

В 2014 году сельский кооператив в Нанкине, Китай, построил целый кирпичный фальшивый банк с клерками в униформе за стойками; нелицензированный банк работал чуть больше года, а затем не выполнил свои обязательства, обманув китайских вкладчиков на 200 миллионов китайских юаней. Onecoin-европейский пример.

Благословляющая афера

Афера благословения нацелена на пожилых китайских женщин-иммигрантов, убеждая их, что злой дух угрожает их семье и что эта угроза может быть устранена церемонией благословения, включающей сумку, наполненную их сбережениями, драгоценностями или другими ценностями. Во время церемонии мошенники меняют сумку с ценностями на идентичную сумку с бесценным содержимым и убегают с деньгами или драгоценностями жертвы.

Изменить повышение

Повышение цен на изменения, также известное как художник быстрой смены,[65] является распространенным коротким мошенничеством и включает в себя предложение изменить сумму денег с кем-то, в то же время принимая сдачу или счета взад и вперед, чтобы запутать человека относительно того, сколько денег на самом деле меняется. Наиболее распространенная форма, "короткий Граф", была широко представлена в нескольких фильмах о мошенничестве , в частности в "мошенниках", "преступнике", "девяти королевах" и "бумажной Луне". Например, мошенник, нацелившийся на кассира извиняющимся образом использует десятидолларовую банкноту, чтобы заплатить за товар стоимостью меньше доллара, утверждая, что у него нет банкнот меньшего размера; сдача свыше девяти долларов будет включать либо девять синглов, либо пять и четыре сингла. Затем мошенник заявляет, что обнаружил у себя долларовую купюру и предлагает обменять ее вместе с девятью долларами на десять. Если мошенник может манипулировать продавцом, заставляя его сначала отдать ему десятидолларовую купюру, то он может вернуть ее продавцу вместо одной из тех, которые мошенник должен был отдать продавцу. Затем мошенник делает вид, что замечает, что он "по ошибке" дал продавцу девятнадцать долларов вместо десяти; производя еще один сингл, мошенник предлагает добавить это к девятнадцати и позволить продавцу вернуть ему еще двадцать. Мошенничество основано на желании кассира хранить мелкие купюры в кассе, а также на том, что кассир не замечает, что мошенник предоставил только двенадцать долларов (оригинальную десятидолларовую купюру и две одиночные); двадцать долларов, которые остались у клерка, - это смесь денег мошенника и денег из кассы магазина, в то время как мошенник украл восемь долларов (и, по сути, дешевый предмет, который был куплен). Чтобы избежать этой аферы, клерки должны держать каждую транзакцию отдельно и никогда не позволять клиенту обрабатывать исходные десять, прежде чем передать десять из них.

Другой вариант-показать продавцу двадцатидолларовую купюру, а затем попросить что-нибудь за стойкой. Когда клерк отворачивается, мошенник может поменять купюру, которую он держит, на меньшую купюру. Затем клерк может внести сдачу за большую купюру, не заметив, что она поменялась местами. Эта техника может работать лучше, когда купюры одного цвета на первый взгляд, как, например, долларовые купюры США Аналогичная техника существует, когда мошенник просит использовать очень крупную купюру для покупки дешевого товара. Мошенник отвлекает клерка разговором, в то время как клерк готовит сдачу, в надежде, что клерк передаст большую сумму сдачи, не понимая, что мошенник на самом деле никогда не передавал большую купюру.[цитата необходима] Иногда таксисты в Индии пробуют подобную аферу, когда клиенты требуют немного сдачи назад. Например, они могут заплатить 100 долларов за поездку стоимостью 60 долларов и ожидать возврата 40 долларов. Но мошенник скажет, что он получил только 10 долларов, а на самом деле ему нужно еще 50 долларов. Марк озадачен, пытаясь вспомнить, и, конечно же, мошенник быстро поменял 100-долларовую купюру на 10-долларовую, размахивая ею, чтобы показать, что это действительно то, что ему дала Марка. Поскольку мошенник теперь заставил Марка выглядеть подозрительным, Марк чувствует себя виноватым и платит. Этот сценарий также может быть создан на рынках, когда поставщики иногда объединяются и поддерживают минусы друг друга, если марка пытается сопротивляться.

Другой вариант - использовать запутанный или неверно направленный язык.

Мошенничество с выпавшим кошельком

Мошенничество с выпавшим кошельком обычно нацелено на туристов. Мошенник делает вид, что случайно уронил бумажник в общественном месте. После того, как ничего не подозревающая жертва берет кошелек и предлагает его мошеннику, мошенничество начинается. Художник обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает вызвать полицию, пугая жертву, чтобы она вернула якобы украденные деньги. Случаи заболевания были зарегистрированы в Восточной Европе и крупных городах или железнодорожных станциях Китая.

Мошенничество с поддельным кастинговым агентом

В этой афере художник доверия представляет себя агентом кастинга для модельного агентства, ищущего новые таланты. Начинающей модели говорят, что ему понадобится портфель или комп-карта. Марка заплатит авансовый взнос, чтобы иметь фотографии и создать свое портфолио, после чего он будет отправлен в свой путь в надежде, что его агент найдет ему работу в течение следующих недель. конечно, он никогда не слышит ответ от художника доверия.

В вариации этой аферы художник доверия является кастинговым агентом, вовлеченным в индустрию развлечений для взрослых. Марку ведут в кабинет к художнице на собеседование, где ей говорят, что придется позировать обнаженной или снимать кастинговое видео, обычно включающее сексуальные действия. С ее согласия метка отправляется в путь, как и прежде. Возможно, ей не придется платить авансом за портфолио, но любой материал, сгенерированный во время ее "интервью", может быть использован и продан художником доверия без какой-либо оплаты марке.]

Мошенничество с фальшивыми агентами часто нацелено против новичков отрасли, поскольку им часто не хватает опыта, необходимого для обнаружения таких трюков. Законные агентства талантов советуют, чтобы настоящие агенты талантов никогда не просили денег авансом, поскольку они зарабатывают себе на жизнь комиссионными с доходов своих клиентов.

Фальшивое мошенничество

Очень похоже на кастинг агент афера является" предложение работы " афера, в которой жертва получает незапрошенное электронное письмо, утверждающее, что они находятся в рассмотрении для найма на новую работу. Художник доверия обычно получает имя жертвы из социальных сетей, таких как LinkedIn и Facebook. Monster.com. Во многих случаях те, кто работает с мошенниками, создадут поддельные веб-сайты, на которых будут перечислены вакансии, которые ищет жертва, а затем свяжутся с жертвой, чтобы предложить им одну из позиций.

Если жертва ответит на первоначальное электронное письмо, мошенник отправит дополнительные сообщения, чтобы укрепить уверенность жертвы в том, что они работают или уже выбраны для законной работы. Это будет включать в себя запрос резюме жертвы, а также заверения в том, что телефонное интервью станет "следующим шагом в процессе найма".

Цель аферы с предложением работы состоит в том, чтобы убедить жертву выдать мошеннику денежные средства или информацию о банковском счете, для чего существуют два распространенных метода. Первый-сообщить жертве, что она должна пройти тест, чтобы получить право на работу, а затем послать ссылки на обучающие сайты, которые продают тестовые материалы и электронные книги за определенную плату. Жертве также может быть предоставлен реальный онлайн-тест, который обычно представляет собой поддельный веб-сайт, созданный путем копирования вопросов с реальных сертификационных экзаменов, таких как сертификация специалиста по человеческим ресурсам (PHR) или менеджера проекта- это экзамен. если жертва платит за учебный материал, это обычно является концом аферы, и мошенник прекращает дальнейшие контакты.

Второй, более зловещий вариант, когда мошенник сообщит жертве, что они наняты на работу, и запросит доступ к банковским счетам и маршрутным номерам, чтобы ввести "новый найм" в систему заработной платы компании. Это может также включать электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, пытающиеся получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию. Если жертва подчинится, их банковский счет будет опустошен, а их личная информация будет использована для совершения кражи личных данных.

Мошеннические запросы каталогов

В результате этой аферы десятки тысяч просьб под видом счета-фактуры рассылаются компаниям по всей стране. Они могут содержать отказ от ответственности, например: "это предложение о заказе товаров или услуг, а не счет, Счет-фактура или выписка по счету, подлежащему оплате. Вы не обязаны производить какие-либо платежи в счет этой оферты, если только вы не примете эту оферту " (из 39 U. S. C. § 3001(d)(2) (A)) или :" это не счет. ЭТО ПРОСЬБА. Вы не обязаны оплачивать указанную выше сумму, если только не примете это предложение" (из руководства USPS по внутренней почте §CO31, часть 1.2), но в противном случае они предназначены для того, чтобы выглядеть счетами-фактурами или обновлениями существующей медийной рекламы в торговом справочнике или публикации. Корреспонденция оформляется в виде счета-фактуры, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием публикуемой информации, платежными реквизитами и общей суммой к оплате, которая включает в себя символическую скидку, если она оплачена в течение определенного периода времени. В некоторых случаях текущая реклама компании, вырезанная из существующего издания (например , Thomas Register, Hotel and Travel Index или Official Conference Facilities Guide), прилагается к объявлению о размещении рекламы в неаффилированном конкурирующем издании, которое работает из выпадающего списка.

Один из вариантов отправляет " окончательное уведомление о листинге доменов "от организации, называющей себя" доменные службы", которая утверждает, что " неспособность завершить регистрацию вашего доменного имени в поисковой системе до истечения срока действия может привести к отмене этого предложения, что затруднит вашим клиентам найти вас в интернете." Список предполагаемых жертв получен из интернет домена whois объявления и предложения выглядят как продление существующей регистрации доменного имени или листинга. "Регистрация" на самом деле не предлагает ничего, кроме неопределенного утверждения, что организация, отправляющая запрос, представит доменное имя жертвы существующим поисковым системам за завышенную плату. Он не обязывает поставщика публиковать каталог, обновлять базовый домен в любом реестре ICANN или поставлять какой-либо материальный продукт.

Аналогичная схема использует заявки, которые, как представляется, являются счетами-фактурами для местных списков желтых страниц или объявлений. Также любой желающий может опубликовать желтые страницы каталога, распространяемого книга-это не действующий местная телефонная- х местных печатных каталогов, но с соперником, который может иметь ограниченное распространение, если он появляется на всех. вместо того, чтобы четко заявив, проверенные обращения, приглашения будут до степени смешения претензии к "предложит 50000 копий" или требование "тысячи читателей", не указывая ли вывести количество каталогов уже напечатано, не говоря уже продал.

Публичные записи, в которых перечислены законные владельцы новых зарегистрированных товарных знаков, также добываются в качестве источника адресов для мошеннических запросов каталогов.

Намерение состоит в том, что небольшая часть компаний либо ошибочно принимает запросы на выставление счетов (оплату счетов), либо ошибочно принимает их за запрос на исправление и обновление существующего списка (тактика получения подписи бизнесмена на документе, которая служит предлогом для выставления счета жертве).

Один из таких поставщиков, World Trade Register (он же European Trade Register, World Company Register, World Business Directory, all related to EU Business Services Ltd), утверждает: "чтобы обновить профиль вашей компании, пожалуйста, распечатайте, заполните и верните эту форму. Обновление осуществляется бесплатно. Подпишите только в том случае, если вы хотите разместить вставку." Только позже становится ясно, что подписание формы влечет за собой почти 1000 евро в год гонорара за рекламу сомнительной ценности.[73]

Аукцион варенья

В этом мошенничестве художник доверия представляет себя как промоутер розничных продаж, представляющий производителя, дистрибьютора или набор магазинов. Мошенничество требует помощников для управления покупками и обменом денег, в то время как питчмен поддерживает уровень энергии на высоком уровне. Прохожих манит собраться и послушать питчмена, стоящего возле массы привлекательных продуктов. Трикстер соблазняет, ссылаясь на продукты высокого класса, но утверждает, что следует правилам, которые он должен начать с более мелких предметов. Мелкие предметы описываются и "продаются" за символическую долларовую сумму – с таким количеством участников аудитории, которое заинтересовано в получении каждого предмета. Продавец делает эмоциональный призыв, например, говоря: "поднимите руку, если вы довольны своей покупкой", и когда руки подняты, направляет своих партнеров, чтобы вернуть все деньги (они сохраняют продукт). Этот обмен повторяется с товарами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание паттерна. В конце концов, паттерн завершается, завершая "аукцион", не достигнув предметов с высокой стоимостью, и останавливаясь на полпути через фазу, когда мошенник сохраняет собранные деньги от этого раунда покупок. Маркс чувствует смутное недовольство, но у него есть товары и возвышенное чувство того, что он несколько раз демонстрировал свое собственное счастье. Марки не понимают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в последнем туре. Аукционные / возвратные раунды могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, сохраняя метки вне баланса и надеясь, что следующий раунд будет возвращен. Джемовый аукцион имеет свои корни в Карнавальной культуре.

Денежный обмен

Эта афера происходит при обмене иностранной валюты. При обмене крупной суммы наличных денег пострадавшему будет сказано быстро спрятать деньги до их пересчета ("вы не можете доверять местным жителям"). Значительная сумма будет отсутствовать.

В некоторых случаях, настаивая на подсчете, чтобы убедиться, что деньги-это все, что есть основа для умной аферы. Афера иногда называется "жало Санто-Доминго", после инцидента, произошедшего там, о котором сообщил журналист Джо Харкинс, сообщивший о своем участии в начале 1990-х годов.] Он работает в странах, где только банкам и другим назначенным сторонам разрешено хранить и обменивать местную валюту на доллары США по "официальному" курсу, который значительно ниже, чем "уличный" курс. Для этого также требуется жадный турист, который хочет побить официальный курс, имея дело с нелегальными менялами. Человек, выдающий себя за нелегального менялу, подойдет к туристу с предложением купить доллары по нелегальному курсу, который может быть даже выше уличного. Чейнджер предлагает покупать только крупную американскую валюту, как правило, 100-долларовую купюру. Как только жертва ("метка") покажет свою 100-долларовую купюру, меняющий отсчитает и четко покажет обещанную сумму местной валюты. Затем он будет толкать местную валюту в руки "знака" и призывать их пересчитывать, когда он берет $100. - Вот видишь, у тебя есть деньги. Я подожду, пока ты не убедишься. Считайте это вслух, чтобы не было ошибки." И когда аккуратный счет марки превышает" уличную " норму, меняющий делает вид, что понимает, что переплатил марку, и он становится иррационально взволнованным и злым, обвиняя марку в мошенничестве. Он хватает свои деньги обратно, засовывает купюру марки обратно в руки и забирает песо. Афера была завершена. Турист только что потерял $ 99. Марка была возвращена предварительно сложенная купюра в 1 доллар, которая была заменена на купюру марки в 100 долларов, пока он был отвлечен, считая местную валюту. (До недавнего времени американская валюта была в основном однородной по размеру и цвету, а это означает, что в сложенном состоянии банкноты в $1 и $100 были почти неразличимы. Даже в 2014 году тщательное сворачивание купюры в 100 долларов США легко скрывает переключатель).[править нужно] Притворный, но очень правдоподобный гнев менялы-это уловка, чтобы запутать знак и задержать его разворачивание одной купюры, пока мошенник не уйдет.

Тайный шопинг

Существует мошеннический трюк доверия (форма мошенничества с авансовыми платежами), совершаемый над людьми в нескольких странах, которые хотят быть тайными покупателями. Человеку посылают денежный перевод, часто из Western Union, или чек на большую сумму, чем таинственная покупка, которую он должен совершить, с просьбой внести ее на свой банковский счет, использовать часть для таинственной покупки и гонорара, а оставшуюся часть перевести банковским переводом такие компании, как Western Union или MoneyGram; деньги должны быть переведены немедленно, как только время отклика будет оценено. Чек является мошенническим и возвращается неоплаченным банком жертвы после того, как деньги были переведены. одна афера включала мошеннические веб-сайты, использующие неверный URL-адрес для рекламы в интернете и в газетах под законным названием компании. Следует помнить, что это не только типа "тайный покупатель" афера происходит, который включает деньги платят, так как он был широко сообщалось в Великобритании, что покупатели должны "смотреть на онлайн" тайный покупатель " мошенников, которые будут стоить вам денег, для обучения или для регистрации без обещания какой-либо работы."

Действительные тайные торговые компании обычно не посылают своим клиентам чеки до завершения работы, и их рекламные объявления обычно включают Контактное лицо и номер телефона. Некоторые мошеннические чеки могут быть идентифицированы финансовым специалистом. 3 февраля 2009 года Центр жалоб на интернет-преступления выпустил предупреждение об этой афере. Законным компания, которая периодически отправляет предоплаты для крупных сделок говорит "Мы действительно иногда фонд авансом за очень большие тратить на покупки, но мы использовать чеки или прямой банковский перевод, который должен означать, что вы можете видеть, когда они будут очищены, и поэтому можете быть уверены, что у вас действительно есть деньги." это стандартная практика для тайный покупатель оценки поставщиков услуг, таких как авиакомпании, чтобы организовать стоимость авиабилетов оформляется заранее за счет собственных средств (как правило, с помощью для часто летающих пассажиров наградной билет). В любом случае, маловероятно, что какой-либо добросовестный поставщик выделит новое ценное назначение новому покупателю или активно наберет новых для этой цели, предпочитая вместо этого работать с пулом существующих предварительно проверенных опытных покупателей.

Заплатите или будете арестованы афера

Эта афера совершается через телефон, где звонящий угрожает жертве фиктивным ордером на арест. Чтобы эта угроза казалась реальной, идентификатор вызывающего абонента идентифицирует его как местного шерифа. Жертвам говорят, что они должны заплатить штраф, чтобы избежать ареста. Штрафы исчисляются сотнями, иногда тысячами долларов. Оплата производится через Western Union, предоплаченную карту Green Dotили аналогичную форму неотслеживаемого обмена валюты.

Случаи заболевания были зарегистрированы во Флориде, Джорджии, Канзасе и Орегоне.

Голубиная капля

Голубиная капля, которая изображена в начале фильма "укус", включает в себя метку или голубя, помогающего пожилому, слабому или немощному незнакомцу сохранить для него большую сумму денег. В процессе незнакомец (на самом деле обманщик доверия) кладет свои деньги вместе с деньгами Марка в конверт или портфель, который затем доверяет марку. Контейнер сначала переключается на идентичный, который не содержит денег, и создается ситуация, дающая знаку возможность убежать с деньгами от воспринимаемой угрозы (например, местной полиции или дебоширов). Если Марк делает это, то он убегает от своих денег, которые мошенник оставил себе или передал сообщнику.

Хищнические журналы

Несколько хищнических журналов цель академиков-запросить рукописи для публикации. Журналы взимают высокую плату за публикацию, но не выполняют функции законных академических журналов-редакционный надзор и рецензирование—они просто публикуют работу за наличные деньги. В этом случае потребность марки в публикациях является для них стимулом к уплате пошлин. В некоторых случаях хищнические журналы будут использовать вымышленные редакционные советы или использовать имена уважаемых ученых без разрешения, чтобы придать журналу видимость доверия. Куратор базы данных хищных журналов можно найти в разделе "научный открытый доступ".

Рекламный чек

Жертве присылают документ, который на первый взгляд выглядит как купон или чек на какую-то небольшую сумму в качестве "призового выигрыша".[82] в мелком шрифте скрыто нечто совершенно иное: разрешение на передачу жертвы альтернативному телефонному провайдеру или даже разрешение на ежемесячное прямое снятие средств с банковского счета жертвы за "услуги", которые не были ни использованы, ни востребованы.

Психическая хирургия

Психическая хирургия-это мошенническая игра, в которой трюкач использует ловкость рук, чтобы, по-видимому, удалить злокачественные новообразования из тела метки. Распространенная форма медицинского мошенничества в слаборазвитых странах, она ставит под угрозу жизнь жертв, которые могут не обратиться за квалифицированной медицинской помощью. Фильм "Человек на Луне" изображает комика Энди Кауфмана, перенесшего психическую операцию. Это также можно увидеть в эпизоде Jonathan Creek и фильме Penn and Teller Get Killed.

Афера с билетным контролем общественного транспорта

В этой афере художники выдают себя за сотрудников билетного контроля на остановках общественного транспорта. Они, как правило, ищут туристов как легкие метки, и поэтому ориентируются на железнодорожные соединения из аэропорта. Они попросят показать билеты пассажира и, найдя подходящую отметку, заявят, что с билетом, который они держат в руках, что-то не так. Затем они заявят, что требуется мгновенная оплата, чтобы избежать дальнейших юридических неприятностей. В некоторых случаях эта афера совершается даже настоящими сотрудниками общественного транспорта, стремящимися ограбить туристов.

Дождь делает

Создание дождя-это простая афера, в которой мошенник обещает использовать свою власть или влияние на сложную систему, чтобы заставить ее сделать что-то благоприятное для знака.

Классически это обещало вызвать дождь ,но более современные примеры включают получение чьего-то приложения, "показанного" в app store, получение проходных баллов на вступительных экзаменах в университет, получение работы или политического деятеля, намекающего, что он может использовать свое влияние, чтобы получить контракт, присужденный марку.

Трикстер не имеет никакого фактического влияния на исход, но если благоприятный исход все равно произойдет, они будут требовать кредит. Если событие не произойдет, конечно, то обманщик может быть в состоянии утверждать, что им нужно больше денег, пока это наконец не произойдет.

Восстановительная комната

Смотрите также: Мошенничество с перезагрузкой

Мошенничество с восстановительной комнатой - это форма мошенничества с авансовыми платежами, когда мошенник (иногда выдавая себя за сотрудника правоохранительных органов или адвоката) звонит инвесторам, которым были проданы бесполезные акции (например, в мошенничестве с котельной), и предлагает купить их, чтобы позволить инвесторам вернуть свои инвестиции. нигерийская жертва аферы 419 может получить запрос, утверждающий, что она из нигерийской комиссии по экономическим и финансовым преступлениям или другого правительственного учреждения.

Афера включает в себя требование авансового сбора до того, как платеж может состояться, например, "судебный сбор".

Красный флаг в "мошенничестве с восстановлением" заключается в том, что предполагаемое следственное агентство, незапрошенное, приближается к жертве. законное правоохранительное агентство обычно позволяет жертве установить первый контакт и не требует авансового платежа. Мошенничество с восстановлением имеет номер жертвы только потому, что им управляет сообщник первоначального мошенника, используя "список присосков" из более раннего мошенничества.

Мошенничество с арендой

Квартира продается в аренду, часто на онлайн-форуме , таком как Craigslist или Kijiji, по рыночной стоимости или чуть ниже. Продавец запрашивает предоплату за первый и последний месяц аренды, иногда также запрашивает рекомендации или личную информацию у потенциальных арендаторов. Арендная плата очищает банк, новые арендаторы прибывают с грузовиком мирского имущества в день переезда, чтобы обнаружить, что та же самая единица была арендована нескольким другим новым арендаторам и что предполагаемый "арендодатель" не является владельцем собственности и нигде не может быть найден. Этот вид мошенничества часто выполняется онлайн на студентов, планирующих учиться за границей и ищущих жилье, так как их средства проверки недвижимости ограничены.

Rip deal

Сделка Rip - это мошенничество, очень популярное в Европе, и по сути это трюк с голубиной каплей доверия. В типичной вариации мошенники нацеливаются, скажем, на ювелира и предлагают купить какое-то значительное количество его изделий с большой наценкой. он заключил какую-то тайную сделку с наличными деньгами, первоначально обменяв швейцарские франки на Евро. Этот обмен проходит безупречно и приносит марку значительную прибыль. Некоторое время спустя мошенники обращаются к Марку с аналогичным предложением, но за большую сумму денег (и, следовательно, большую прибыль за марку). С доверием и жадностью, внушенными предыдущей сделкой, купец соглашается-только на то, чтобы его деньги и товары были отобраны ловкостью рук или насилием в пункте обмена.[нужная цитата] эта афера была изображена в фильме "спичечные люди".

Этот же термин используется для описания преступления, когда продавец (особенно наркоторговец) убивается, чтобы избежать оплаты товара.

Незапрошенные товары

Существуют различные схемы выставления счетов жертвам за незапрошенные товары или услуги.

Распространенной аферой, нацеленной на бизнес, является мошенничество с тонер-бандитом; непрошеный абонент пытается обмануть персонал фронт-офиса, чтобы предоставить производитель / модель или серийные номера офисного оборудования и/или имя сотрудника, отвечающего на звонок. Часто вызов будет неверно истолкован как" опрос "или" приз". Затем компания получает завышенные счета за незапрошенную копировальную бумагу, тонер для копировальной машины, чистящие средства, электрические лампочки, мешки для мусора или другие расходные материалы, используя имя человека, который ответил на звонок, чтобы ложно заявить, что этот человек заказал товары. Когда бизнес возражает, работникам угрожают судебными исками или преследуют фиктивные коллекторские агентства.

Другой, ориентированный на пожилых людей, утверждает, что бесплатное медицинское устройство оповещения было заказано для пациента членом семьи или врачом. Автоматическое сообщение гласит: "кто-то заказал для вас бесплатную медицинскую систему оповещения, и этот звонок должен подтвердить инструкции по доставке", прежде чем звонок будет передан живому оператору, который запрашивает номера кредитной карты и удостоверения личности пожилого пациента. Устройство не является бесплатным; существует высокая ежемесячная плата за"мониторинг". Семья не покупала и не заказывала его, как и практикующий врач; звонок мошеннический.]

Свадебный планировщик афера

Мошенники, занимающиеся планированием свадеб, охотятся на уязвимость молодых пар в то время, когда они наиболее рассеянны и доверчивы, чтобы присвоить средства для личного использования планировщика. При первом типе мошенничества компания, занимающаяся организацией свадеб, может предложить бесплатную свадьбу в связке с медиа-станцией для пары, нуждающейся в благотворительности, и собрать пожертвования от общественности, которые предназначались для свадьбы. Во втором типе мошенничества планировщик просит пары выписать продавцам чеки (палатки, продукты, пирожные), но оставляет поле имени пустым, которое планировщик обещает заполнить. Поскольку большинство продавцов никогда не нанимались и не платили, афера была раскрыта в день свадьбы. Примером реальной жизни является история канзасской телевизионной станции о свадебном планировщике Кейтлин Хершбергер Тейс, которая обманула три пары через ее консультацию по свадебному планированию, Живу, люблю и женюсь, используя эти две схемы.

Смотрите также

• Великое мошенничество с реалити-шоу
• Канзас-Сити Перетасовка
• Список преступных предприятий, банд и синдикатов
• Психологическая манипуляция
• Скамбаитинг
• Больной ребенок мистификация
• Испанский Пленник

Пруф

drweb.ru/